结论：农村信用社贷款逾期转贷后能否贷车，需分情况讨论，主要取决于逾期记录对个人征信的影响程度、转贷后的还款能力以及贷款机构的具体审核标准。以下从不同角度展开分析：

1. 逾期记录对征信的影响

• 若逾期记录已消除或未上报征信：若逾期时间较短（如未超过30天），且信用社未将逾期记录上报至央行征信系统，或后续通过转贷、协商等方式消除了逾期记录，则个人征信报告可能未受影响。此时，若其他条件（如收入、负债率）符合贷款机构要求，仍有可能申请车贷。
• 若逾期记录已上报征信：根据《征信业管理条例》，逾期记录会保留在征信报告中5年。若逾期时间较长或多次逾期，即使通过转贷结清欠款，征信报告仍会显示逾期记录。此时，贷款机构可能因征信不良而拒绝车贷申请，或提高贷款利率、要求提供担保。

2. 转贷后的还款能力评估

• 收入稳定性：贷款机构会重点审查申请人的收入来源及稳定性。若转贷后收入足以覆盖车贷月供（通常要求月供不超过收入的50%），且无其他大额负债，则通过审核的概率较高。
• 负债率：若转贷后仍有其他贷款（如房贷、消费贷），贷款机构会计算综合负债率。若负债率过高（如超过70%），可能被认为还款能力不足，导致车贷被拒。

3. 贷款机构的具体政策

• 银行类机构：通常对征信要求较严，逾期记录可能成为硬性拒绝条件，但部分银行可能接受“非恶意逾期”证明（如因特殊原因导致逾期，且已结清）。
• 汽车金融公司或融资租赁公司：政策相对灵活，可能更关注车辆抵押价值及申请人还款意愿。若能提供额外担保（如房产、保证金）或提高首付比例，可能增加获批概率。
• 民间借贷或非正规渠道：风险较高，且可能涉及高利贷或违法操作，不建议选择。

4. 法律风险提示

• 转贷合法性：若转贷涉及“以贷养贷”或虚构用途，可能涉嫌骗取贷款罪（《刑法》第175条之一），需确保转贷行为合法合规。
• 合同条款：申请车贷时，需仔细阅读合同条款，避免因逾期还款导致车辆被收回或承担高额违约金。

建议行动步骤

1. 查询征信报告：通过央行征信中心或指定银行网点查询个人征信，确认逾期记录是否已消除。
2. 评估还款能力：计算转贷后的月收入与负债，确保车贷月供不超过合理范围。
3. 咨询贷款机构：提前向目标贷款机构了解政策，询问征信不良情况下的审批可能性及所需材料。
4. 优化申请条件：若征信有瑕疵，可尝试提供担保、增加首付或选择政策宽松的机构。

如有进一步疑问或需具体方案，可直接向我咨询，我会结合您的实际情况提供详细建议。