结论：有车贷且曾逾期但已还清的情况下，能否从农村信用社再次贷款，需结合多个因素综合判断，不能一概而论。以下从不同角度为您详细分析：

1. 逾期记录对贷款审批的影响

• 逾期性质与次数：若逾期仅为短期（如1-2次）、金额较小且已及时还清，农村信用社可能视为“非恶意逾期”，对贷款审批影响较小；但若逾期次数较多（如连续3次或累计6次以上）、金额较大或逾期时间较长（如超过90天），则可能被认定为信用风险较高，导致贷款被拒或额度降低。
• 信用报告更新：逾期记录会在个人征信报告中保留5年，但银行通常更关注近2年的信用记录。若逾期发生在2年前且后续信用良好，影响可能减弱。

2. 还款能力是核心考量因素

• 收入稳定性：农村信用社会重点评估您的收入来源（如工资、经营收入等）及稳定性。若收入足以覆盖现有负债（包括车贷、其他贷款及拟申请贷款）及日常生活开支，且负债率（月还款额/月收入）低于50%，则通过审批的概率较高。
• 资产状况：若您拥有其他资产（如房产、存款等），可作为还款能力的补充证明，提升贷款成功率。

3. 贷款用途与政策限制

• 用途合规性：农村信用社贷款通常要求用途明确（如生产经营、消费等），且需符合监管政策。若贷款用途合理（如购车、装修等），且能提供相关证明材料，有助于审批通过。
• 政策倾斜：部分农村信用社对本地农户、小微企业主等群体有政策倾斜（如利率优惠、额度放宽），若您符合条件，可主动说明以争取更有利的贷款条件。

4. 其他潜在影响因素

• 与信用社的合作关系：若您长期在该信用社办理业务（如存款、理财等），且信用记录良好，可能获得更高信任度，从而提升贷款通过率。
• 担保或抵押：若您能提供抵押物（如车辆、房产）或担保人，可降低信用社的风险顾虑，即使信用记录有瑕疵，仍可能获批贷款。

建议行动步骤

1. 自查征信报告：通过中国人民银行征信中心官网或线下网点查询个人征信报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”，并评估整体信用状况。
2. 准备收入证明：收集近6个月的银行流水、工资单、经营收入证明等材料，证明还款能力。
3. 联系信用社客户经理：提前与信用社沟通，说明贷款用途、还款计划及自身优势（如资产、合作关系等），获取初步反馈。
4. 优化贷款方案：若信用记录存在瑕疵，可考虑降低贷款额度、延长还款期限或增加担保措施，以提高审批通过率。

总结：车贷逾期已还清并不必然导致无法再次贷款，但需结合信用记录、还款能力、贷款用途及政策等因素综合判断。建议您根据自身情况准备充分材料，并主动与信用社沟通，以提升贷款成功率。如有进一步疑问，可直接向我咨询。