贷款逾期后，关于是否还能继续还利息以及利息如何计算的问题，这并非一个简单的是非题，而是需要根据具体的贷款合同条款、相关法律法规以及借款人与贷款机构之间的协商情况来综合确定。
一、正常情况下，逾期利息会持续计算
在标准的借贷合同中，如果借款人未能按照约定的期限还款，即构成违约。此时，贷款机构有权根据合同中的约定，对逾期未还的本金部分按照约定的逾期利率继续计息。这个过程通常会一直持续，直到借款人全额偿还本金、正常利息以及逾期利息为止。例如，如果合同中约定逾期利率为正常利率上浮50%，那么从逾期之日起，借款人就需要按照这个上浮后的利率来支付额外的利息费用。
二、特殊情况下，逾期利息的计算可能发生变化
达成还款协议：借款人与贷款机构之间可以通过协商，达成新的还款安排。这个新的安排中，可能包括逾期利息的减免、重新计算方式或者暂停计息等条款。一旦双方达成协议并签署，那么逾期利息的处理就会遵循这个新的约定来执行。
法律程序介入：如果贷款纠纷被诉诸法院，那么法院有权根据相关法律法规对逾期利息的合理性进行审查。如果法院发现合同中约定的逾期利率过高，超出了法律保护的范围，那么法院可以依法调整逾期利率至合理水平，并决定逾期利息的计算期限。判决生效后，逾期利息就会按照判决确定的标准和期限来计算。
贷款核销处理：在极少数情况下，贷款机构可能会基于内部政策或风险管理考虑，对长期无法收回的逾期贷款进行核销。核销并不意味着借款人就免除了还款责任，而是贷款机构在财务上的一种处理方式。虽然核销后可能不再计算逾期利息，但贷款机构仍然保留追讨本金的权利。
合同条款限制：有些贷款合同中可能会预设逾期利息的上限。一旦逾期利息达到这个上限，即使贷款还没有还清，逾期利息也不再增加。这种设计主要是为了保护借款人免受过高利息的负担，同时也促使贷款机构积极寻求其他解决方案。
三、综合考虑因素
在处理贷款逾期利息问题时，还需要考虑地区性法律法规的差异。因为不同国家和地区对于逾期利息的计算方法、利率上限以及法律责任等方面可能有不同的规定。所以，在面对具体案例时，我们应该详细审阅合同条款，并结合当地的法律环境来做出判断。如果必要的话，还可以咨询专业的法律人士或金融顾问，以获得更精准的法律意见和解决方案。
综上所述，贷款逾期后是否还能继续还利息以及利息如何计算，是一个复杂且灵活的问题。它受到多种因素的影响，包括贷款合同条款、相关法律法规以及借款人与贷款机构之间的协商情况等。因此，在处理这类问题时，我们需要综合考虑各种因素，以做出最合理的决策。