核心结论：定损后不维修的赔付方式需根据具体情况判断，主要分为以下两种情形：

1. 若您选择不维修且未实际产生维修费用
   保险公司通常仅按定损金额的合理比例赔付，而非全额。例如，若定损金额为1万元，但您未维修且未提供维修发票，保险公司可能根据条款扣除一定比例（如20%-30%）后赔付剩余部分，或直接拒绝赔付。
   法律依据：根据《保险法》第五十五条，保险金额不得超过保险价值，超过部分无效。若您未实际维修，保险价值未实际发生，保险公司有权调整赔付金额。

2. 若您选择不维修但已实际产生其他损失（如车辆贬值）
   需区分保险类型：

   • 车损险：仅覆盖车辆修复费用，不涵盖贬值损失。若未维修，保险公司通常不赔付贬值部分。
     
   • 其他附加险：如“新增加设备损失险”或“指定专修厂特约险”，需具体查看条款是否覆盖未维修情形。
     例外情形：若事故导致车辆结构性损伤（如大梁变形），即使未维修，您可能需通过第三方评估机构证明贬值损失，并向责任方（如对方车主）主张赔偿，但此路径需通过诉讼解决，且法院可能酌情支持部分贬值损失。

操作建议：

• 若决定不维修，建议与保险公司协商，明确赔付比例或要求出具书面拒赔通知，以便后续维权。
  
• 若车辆存在隐性损伤（如电路、底盘问题），不维修可能影响行车安全，建议权衡利弊后再做决定。
  
• 若涉及第三方责任（如对方全责），可要求对方直接赔偿定损金额，无需通过己方保险公司。

如有进一步疑问，可直接向我咨询具体场景下的处理方式。