丈夫去银行贷款时，妻子名下有借款并不必然导致贷款失败，但可能影响贷款审批结果，具体需结合借款情况、贷款类型及银行政策综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 妻子名下借款的性质与金额
   若妻子名下的借款为正常消费类贷款（如房贷、车贷、信用贷等）且还款记录良好，银行通常不会直接拒绝丈夫的贷款申请。但若妻子存在逾期还款、负债率过高（如夫妻共同负债超过家庭收入50%）或借款用途违规（如赌博、非法经营），银行可能认为家庭整体偿债能力不足，从而降低贷款额度或拒绝审批。

2. 贷款类型与担保方式

   • 信用贷款：银行主要审查借款人（丈夫）的信用记录、收入稳定性及负债情况。若妻子名下借款未纳入夫妻共同债务（如婚前个人债务），且丈夫自身资质符合要求，贷款可能获批；但若妻子借款被认定为共同债务（如婚后借款用于家庭生活），银行会合并计算家庭负债，可能影响审批。
     
   • 抵押/担保贷款：若丈夫提供足值抵押物（如房产、车辆）或第三方担保，银行对妻子名下借款的容忍度较高，更关注抵押物价值及借款人还款能力。

3. 银行内部政策差异
   不同银行对借款人家庭负债的容忍度不同。部分银行规定“家庭总负债率不得超过70%”，若妻子借款导致家庭负债率超标，即使丈夫收入稳定，也可能被拒贷；而部分银行可能更侧重借款人个人资质，对配偶负债审查较宽松。

建议：

• 丈夫申请贷款前，可先查询个人征信报告，确认妻子名下借款是否被标记为“共同债务”；
  
• 若妻子借款影响较大，可尝试提前还款降低负债率，或选择对配偶负债审查较宽松的银行；
  
• 若贷款用于家庭共同支出（如装修、教育），建议以夫妻双方名义共同申请，明确还款责任，提高审批通过率。
  

如有具体借款合同或银行政策疑问，可进一步向我咨询，我会结合细节提供针对性建议。