结论：保险条款中“起火爆炸赔付”并不意味着不爆炸就不赔付，具体是否赔付需结合保险条款的具体内容、事故原因及免责条款综合判断。以下分情况详细说明：

1. 保险条款的具体内容
   保险合同中的“起火爆炸赔付”通常属于特定保险责任范围，例如财产保险中的火灾、爆炸责任。但保险条款可能同时涵盖其他赔付情形，例如：

   • 扩展责任：部分保险产品会通过附加条款或特别约定，将非爆炸的火灾、雷击、飞行物体坠落等情形纳入赔付范围；
     
   • 综合险种：如企业财产综合险、家庭财产综合险等，可能同时覆盖火灾、爆炸、水渍、盗窃等多种风险，此时即使未发生爆炸，其他符合条款的损失仍可获赔。
     建议：需仔细阅读保险合同中的“保险责任”章节，明确赔付范围是否仅限于爆炸，或包含其他情形。

2. 事故原因与近因原则
   保险赔付遵循“近因原则”，即损失需由保险责任范围内的直接原因导致。例如：

   • 若火灾由爆炸引发（如燃气爆炸导致火灾），且条款涵盖爆炸责任，则可能同时赔付火灾损失；
     
   • 若火灾由非爆炸原因（如电线短路、人为纵火）导致，且条款未明确排除此类情形，则仍可能获赔；
     
   • 若条款明确将“非爆炸火灾”列为免责范围（如“因非爆炸原因导致的火灾不赔”），则可能拒赔。
     建议：需结合事故的具体原因，判断是否符合条款中的“近因”要求。

3. 免责条款的排除
   保险合同中通常包含免责条款，明确不赔付的情形。例如：

   • 战争、核辐射、故意行为等导致的损失；
     
   • 被保险人未履行维护义务（如未定期检查电路）导致的火灾；
     
   • 条款中特别约定的其他免责情形（如“仅赔付爆炸导致的损失，其他火灾不赔”）。
     建议：需重点审查免责条款，确认事故是否因免责情形导致。

4. 保险类型与条款差异
   不同险种的条款设计可能存在差异：

   • 财产保险：通常以“火灾、爆炸”为常见责任，但可能通过附加条款扩展责任；
     
   • 车险：车损险可能涵盖火灾、爆炸，但需区分自燃险（仅赔付车辆自身原因导致的燃烧）；
     
   • 责任保险：如公众责任险，可能赔付因被保险人过失导致的火灾损失，无论是否爆炸。
     建议：需根据具体险种类型，分析条款的适用性。

总结：保险条款中“起火爆炸赔付”的表述，需结合条款全文、事故原因及免责条款综合判断。若仅因未发生爆炸而直接认为不赔付，可能忽略其他赔付情形或条款扩展责任。如有具体保险合同或事故情形，可直接向我咨询，我将结合条款细节为您详细分析。