结论：是否“亏”以及是否需要走保险，需结合具体维修费用、保险政策及个人经济情况综合判断。以下从不同角度为您分析：
一、关于“300元是否亏”的判断
维修费用对比：
- 若您自行维修对方车辆漆面仅需300元，且此费用在合理市场价格范围内，则从经济角度看不算“亏”。但需确认该费用是否包含所有必要维修项目（如底漆处理、抛光等），避免后续因维修不彻底产生额外费用。
- 若您认为300元超出预期，可与对方协商或通过第三方评估确定合理费用。
自身车辆维修费用：
- 您提到自身车辆也需要维修，这部分费用需单独计算。若自身车辆维修费用较高，则整体经济负担会加重，此时需综合考虑是否通过保险降低个人支出。
二、关于是否走保险的建议
保险类型与条款：
- 交强险：主要赔偿对方财产损失，限额2000元。若对方车辆维修费用（含您已支付的300元）在交强险限额内，且您希望减少个人支出，可考虑通过交强险理赔。但需注意，交强险出险可能影响次年保费折扣。
- 商业车险（如车损险、第三者责任险）：若您购买了商业车险，且自身车辆维修费用较高，可通过车损险理赔自身车辆损失；若对方车辆维修费用超出交强险限额，可通过第三者责任险补充赔偿。同样需考虑出险对保费的影响。
出险对保费的影响：
- 保险出险后，次年保费可能上浮。具体上浮幅度因保险公司、出险次数及金额而异。若维修费用接近或低于保费上浮金额，可能不划算走保险。
- 计算公式（示例）：假设次年保费上浮300元，若维修费用（含对方及自身车辆）为500元，则走保险可节省200元；若维修费用为200元，则走保险不划算。
经济性与便利性权衡：
- 若维修费用较低（如仅几百元），且您希望避免保险出险记录，可选择自行承担费用。
- 若维修费用较高（如数千元），或您希望减少个人经济负担，可通过保险理赔。
三、操作建议
与对方协商：
- 确认对方车辆维修费用及自身车辆维修费用，协商确定合理分担方式。
咨询保险公司：
- 了解出险对保费的具体影响，包括上浮幅度、出险次数限制等。
综合决策：
- 结合维修费用、保险政策及个人经济情况，权衡是否走保险。若决定走保险，及时报案并保留相关证据（如维修发票、事故照片等）。
总结：是否“亏”以及是否需要走保险，需根据具体情况综合判断。若维修费用较低且您希望避免保险出险记录，可自行承担；若维修费用较高或您希望减少个人经济负担，可通过保险理赔。如有进一步疑问，可直接向我咨询。