银行贷款逾期后，确实可能会增加利息，但不一定是“巨额”利息，具体增加幅度取决于贷款合同中的约定以及相关法律法规。以下从不同角度为您详细分析：

1. 合同约定角度

• 逾期利息条款：在您与银行签订的贷款合同中，通常会明确约定逾期利息的计算方式。这包括逾期利率（通常高于正常利率）以及计息方式（如按日计息、按月计息等）。
• 违约金条款：除了逾期利息，合同还可能约定违约金。违约金是银行因您违约而收取的额外费用，其金额也需在合同中明确。
• 示例：假设您的贷款合同约定正常年利率为6%，逾期年利率为12%，且按月计息。若您逾期一个月，则需支付正常利息加上逾期利息（按12%计算的一个月利息）。

2. 法律法规角度

• 利率上限：根据《中华人民共和国民法典》及相关司法解释，金融机构的贷款利率（包括逾期利率）需遵守国家关于利率上限的规定。目前，民间借贷利率的司法保护上限为一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍，金融机构的贷款利率虽不受此严格限制，但也需遵循公平、合理的原则。
• 公平原则：银行在设定逾期利率时，需遵循公平原则，不得设置过高的利率以获取不正当利益。若逾期利率过高，您有权通过法律途径主张调整。

3. 实际影响角度

• 利息累积：逾期时间越长，逾期利息累积越多。即使逾期利率不是特别高，长时间的逾期也可能导致利息总额显著增加。
• 信用影响：逾期还款不仅会增加利息负担，还可能对您的信用记录造成负面影响。这会影响您未来申请贷款、信用卡等金融服务的成功率。
• 法律后果：若长期逾期不还，银行可能采取法律手段追讨欠款，包括起诉至法院、申请强制执行等。这将导致您承担更多的法律费用和诉讼风险。

4. 建议与措施

• 及时沟通：若您预计无法按时还款，应及时与银行沟通，说明情况并寻求解决方案（如延期还款、分期还款等）。
• 了解合同：在签订贷款合同时，务必仔细阅读合同条款，特别是关于逾期利息和违约金的约定。
• 法律咨询：若您对合同条款或逾期利息的计算有疑问，可直接向我咨询，我会根据您的具体情况提供法律建议。

总结来说，银行贷款逾期后确实可能会增加利息，但具体增加幅度需根据合同约定和法律法规来判断。为避免不必要的利息支出和信用损失，建议您按时还款或及时与银行沟通解决方案。如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请随时向我咨询。