结论：车抵贷借款67000元，分36期还款共计94600元，其利息是否合法需根据具体计算方式及是否超过法定利率上限来判断。若实际年利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍，则超出部分的利息不受法律保护。

分析：

1. 利息计算方式：

   • 首先，我们需要明确的是，利息的合法性并非单纯由总还款额与借款额的差额决定，而是要看实际的年利率是否超过了法定上限。
   • 假设这94600元中，除了67000元的本金外，其余均为利息（实际中可能包含其他费用，如手续费、管理费等，但此处为简化计算，我们暂将其全部视为利息）。
   • 那么，总利息为94600 - 67000 = 27600元。
   • 接下来，我们需要计算实际的年利率。由于是分36期（即3年）还款，我们可以使用公式：\(年利率 = \frac{总利息}{本金 \times 借款年数} \times 100\%\) 来计算。
   • 代入数值：\(年利率 = \frac{27600}{67000 \times 3} \times 100\% \approx 13.73\%\)（此计算为简化模型，实际可能因还款方式不同而有所差异）。

2. 法定利率上限：

   • 根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）四倍的，超出部分的利息不受法律保护。
   • 假设合同成立时的一年期LPR为3.85%（此数值会随时间变化，需根据实际情况查询），则四倍为15.4%。
   • 在上述简化计算中，我们得出的年利率约为13.73%，未超过15.4%的法定上限。但需注意，这仅是基于简化模型的计算，实际利率可能因还款方式（如等额本息、等额本金等）的不同而有所差异。

3. 其他费用考虑：

   • 实际中，车抵贷可能还包含其他费用，如手续费、管理费、保险费等。这些费用在计算实际年利率时也应纳入考虑范围。
   • 如果这些费用较高，可能导致实际年利率超过法定上限。

4. 法律建议：

   • 建议您详细审查贷款合同，明确各项费用及还款方式。
   • 计算实际年利率，并与合同成立时的一年期LPR四倍进行比较。
   • 如发现实际年利率超过法定上限，可与贷款机构协商降低利率或要求返还超出部分的利息。
   • 如协商无果，可寻求法律途径解决。

总结：车抵贷借款67000元，分36期还款共计94600元，其利息是否合法需根据实际年利率与法定利率上限的比较来判断。在简化计算模型下，该利率未超过法定上限，但实际中需考虑其他费用及还款方式的影响。如有疑问或发现利率超标，建议及时咨询并采取措施。