结论：最近五年内有9个月处于逾期状态，确实可能对公积金贷款产生影响，但具体影响程度需结合逾期次数、逾期金额、逾期原因及当前信用状况综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 公积金贷款对信用记录的基本要求

公积金贷款虽由政府主导、利率较低，但审批时仍会严格审查申请人信用记录。根据《住房公积金个人住房贷款业务规范》及各地公积金管理中心规定，连续逾期3次或累计逾期6次以上（通常指2年内），可能直接导致贷款被拒。您的情况（5年内9个月逾期）需进一步拆解：

• 若9个月逾期分散在5年内（如每年1-2次），且未出现连续3次逾期，部分地区可能酌情通过，但会要求提高首付比例或利率；
• 若9个月逾期集中在某1-2年内（如连续9个月逾期），则可能被认定为“严重失信”，直接拒贷。

2. 逾期性质对审批的影响

• 非恶意逾期（如因系统故障、银行扣款延迟导致）：若能提供证明（如银行出具的“非恶意逾期证明”），部分地区可豁免；
• 恶意逾期（如长期拖欠、拒不还款）：即使逾期金额小，也会被视为高风险客户，审批通过概率极低。

3. 当前信用状况的补救作用

若您近期信用记录良好（如近2年无逾期、信用卡使用率低），部分公积金中心可能“只看近2年记录”，此时5年前的逾期影响会减弱。但需注意：

• 部分地区执行“5年信用追溯”（如北京、上海），5年内所有逾期均需披露；
• 若逾期导致征信报告出现“呆账”“代偿”等标记，即使已结清，仍可能被拒贷。

4. 建议操作步骤

1. 自查征信报告：通过中国人民银行征信中心官网获取详细报告，确认逾期次数、金额及是否已更新为“已结清”；
2. 咨询当地公积金中心：不同城市政策差异较大（如广州允许“累计逾期6次但非连续”，而成都要求“近2年无逾期”）；
3. 优化申请材料：若逾期次数接近红线，可提供更高收入证明、增加共同借款人或选择更短贷款期限以降低风险。

总结：9个月逾期是否影响贷款，需结合逾期分布、性质及当前信用综合判断。若您有具体城市或逾期细节，可进一步向我咨询，我会结合地方政策为您分析。