结论：企业主购买的保险产品是否会被追偿，需根据保险类型、投保主体及资金来源等因素综合判断，具体分以下两种情况：

1. 若保险为个人财产（如人寿保险、健康险等），且保费由个人财产支付，通常不会被追偿
   根据《企业破产法》第三十条，破产申请受理时属于债务人的个人财产（如个人名下的房产、存款、保险等）不纳入破产财产范围。若企业主以个人名义投保（如为自己购买的重疾险、寿险），且保费来源于个人收入或储蓄，即使企业破产，该保险的现金价值、理赔金仍归个人所有，债权人无权追偿。
   例外情形：若保险合同被认定为“恶意转移财产”（如企业破产前短期内突击投保且保费来源于企业资金），法院可能撤销该行为，保险可能被追回。

2. 若保险为企业财产（如企业财产险、责任险等），或保费由企业资金支付，可能被纳入破产财产用于清偿债务
   根据《企业破产法》第三十五条，破产申请受理前一年内，债务人无偿转让财产、以明显不合理价格交易或放弃债权的行为，管理人有权请求法院撤销。若企业主以企业名义投保（如为厂房购买的财产险），或保费来源于企业账户（即使最终受益人为个人），该保险可能被视为企业资产，管理人可要求退保或变现用于清偿债务。
   例外情形：若保险合同明确约定受益人为第三人（如员工意外险的受益人为员工家属），且保费支付符合商业惯例，可能不被追偿。

补充建议：

• 区分“个人保险”与“企业保险”：投保时明确主体（个人/企业），保留保费支付凭证（如个人转账记录），避免混同。
  
• 关注时间节点：若企业已出现债务危机，短期内突击投保可能被认定为“恶意避债”，存在法律风险。
  
• 咨询专业意见：具体案件需结合保险合同条款、资金流向、破产程序进展综合判断，建议提供详细信息进一步分析。
  

若有其他细节需补充，可直接向我说明，我会结合具体场景为您细化解答。