关于“老赖的父母给老赖买的保险能否被执行”这一问题，需要结合保险类型、现金价值以及法律目的进行综合判断。以下从可执行与不可执行两种情形展开分析：

一、可被执行的保险类型及条件

1. 具有现金价值的财产性保险

   • 人寿保险（如分红险、万能险）：若保单存在现金价值（例如投保人累计缴纳保费10万元，当前现金价值为5万元），法院可依法冻结、扣划该部分金额。
     
   • 投资型保险（如年金险、投连险）：其账户余额属于可执行财产，法院有权要求保险公司协助扣划。
     
   • 财产保险理赔金：若“老赖”已获得理赔但未用于清偿债务（例如车辆损失险赔付的10万元维修款被挪作他用），法院可直接追缴。

2. 法律依据

   • 《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二条明确，法院可查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在其名下的不动产及其他财产权。
     
   • 浙江、江苏等地高院通过指导意见细化操作规则，要求保险公司协助查询、冻结、扣划保单现金价值。

3. 执行程序

   • 申请与立案：债权人需向法院提交执行申请，并提供保单线索（可通过保险公司客服查询）。
     
   • 调查与裁定：法院向保险公司发出协助执行通知书，核实保单现金价值并作出裁定。
     
   • 扣划与分配：保险公司配合扣划资金至法院账户，由法院按法定顺序分配给债权人。

二、不可被执行的保险类型及原因

1. 人身属性强的保险

   • 重疾险、意外险、医疗险：此类保险以保障功能为主，保险金用于支付医疗费或维持被保险人生活，通常豁免执行。例如，癌症患者获得的50万元重疾理赔金若用于治病，则不可被执行。
     
   • 例外情形：若保险金已转化为存款或其他财产形式（如存入银行账户），且超出基本生活保障需求，可能被间接执行。

2. 社会保险与政策性保险

   • 养老保险、医疗保险等社保基金，以及农业保险、巨灾保险等政策类保险，因涉及公共利益或政策目标，依法不得执行。

三、关键争议点与实务建议

1. 利益平衡

   • 法院在执行时需兼顾债权人权益与被保险人基本生存保障。例如，若保单现金价值较低（如仅几千元），可能因执行成本过高而暂缓执行。

2. 优先受偿权

   • 部分保险（如交强险赔偿金）可能享有法定优先受偿地位，需优先满足特定赔偿请求。

3. 对债权人的建议

   • 提前调查：在诉讼阶段申请财产保全，及时查询债务人名下保单信息。
     
   • 专业咨询：委托律师分析保单性质，制定针对性执行方案。

4. 对债务人的提示

   • 合规投保：避免恶意转移资产，如实申报财产状况。
     
   • 法律救济：若认为执行行为侵犯合法权益，可依法提出异议或申诉。

总结

老赖的父母为其购买的保险是否可被执行，需结合保单类型、现金价值及法律目的综合判断：

• 财产性保险（如人寿保险、投资型保险）通常可被强制执行；
  
• 人身保障性保险（如重疾险、医疗险）及社保、政策性保险一般豁免执行。
  实践中，法院会严格遵循法定程序，平衡各方利益，确保执行公正高效。