结论：银行向七十岁以上老人销售保险的行为本身并不违法，但需满足特定条件且不得违反相关禁止性规定。 以下从法律合规性、销售行为规范、消费者权益保护三个角度展开分析：

1. 法律合规性：需符合保险销售资质与产品适配要求

• 资质要求：银行作为保险兼业代理机构，需取得《保险兼业代理业务许可证》，且销售人员需具备保险销售从业资格。若银行或销售人员无资质，则销售行为违法。
• 产品适配性：根据《保险法》及银保监会规定，保险公司开发的产品需符合目标人群风险承受能力。若保险产品条款明确限制投保年龄（如部分重疾险最高投保年龄为65岁），则向70岁以上老人销售该产品属于违规。

2. 销售行为规范：禁止误导与强制销售

• 如实告知义务：销售人员需向老人明确说明保险责任、免责条款、缴费期限、退保损失等关键信息。若隐瞒或夸大收益、隐瞒风险（如将保险产品包装成“高息存款”），则构成欺诈，违反《保险法》第116条。
• 禁止强制销售：银行不得以“捆绑销售”“搭售”等方式强迫老人购买保险。例如，在办理存款业务时未经同意直接扣划保费，属于违法行为。
• 健康告知义务：若保险产品涉及健康告知（如医疗险、重疾险），销售人员需询问老人健康状况并如实记录。若未履行该义务导致后续理赔纠纷，银行可能承担责任。

3. 消费者权益保护：特殊群体的额外保护

• 适老化服务要求：根据银保监会《关于银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的通知》，银行需为老年人提供纸质合同、大字版条款、专人讲解等便利服务。若未提供，可能被认定为服务违规。
• 冷静期权利：老人购买长期保险后，通常享有10-15天的“犹豫期”，期间可无条件退保并全额返还保费。银行需明确告知该权利，否则可能侵犯消费者知情权。
• 监管重点领域：实践中，监管部门对向老年人销售分红险、万能险等复杂产品持审慎态度。若销售过程存在“收益承诺”“保本保息”等违规话术，可能被认定为销售误导。

实务建议：

• 老人角度：购买前要求销售人员提供产品说明书、条款原文，并确认自身年龄、健康状况是否符合投保要求；保留沟通记录（如录音、聊天记录），以便维权。
• 银行角度：应建立老年人销售专项流程，包括双录（录音录像）、健康问卷、风险承受能力评估等环节，避免合规风险。

若您或家人遭遇银行违规销售保险（如误导宣传、强制购买），可提供具体细节，我将进一步分析维权路径。