结论：在车子未评估直接报废的情况下，保险公司仍可定损，但定损流程和结果可能受影响，具体需结合实际情况判断。以下是详细分析：
1. 保险公司定损的法律依据与流程
根据《保险法》第二十二条，保险事故发生后，投保人、被保险人或受益人应提供与确认保险事故性质、原因、损失程度等有关的证明和资料。保险公司收到资料后，需及时作出核定（定损）。
关键点：定损是保险公司的法定义务，但需以“合理依据”为前提。若车辆已报废，保险公司可能通过以下方式定损：
但需注意：若未评估直接报废，可能缺乏维修报价单等关键材料，保险公司可能以“证据不足”为由要求补充材料或协商赔付金额。
2. 未评估直接报废的风险与应对
风险1：定损金额争议
保险公司可能认为报废决定缺乏依据（如未证明车辆无法修复），从而压低赔付金额。例如，若车辆实际维修费用低于报废残值，保险公司可能主张按维修费用赔付。
应对：保留事故现场照片、维修厂出具的“无法修复”证明等材料，证明报废的合理性。
风险2：程序瑕疵导致拒赔
部分保险条款要求被保险人“及时通知并配合定损”，若未评估直接报废，可能被认定为“未履行义务”。
应对：立即联系保险公司，说明报废原因（如安全风险、维修成本过高），并要求其参与报废流程（如监督拆解）。
3. 实务建议：如何最大化保障权益
步骤1：立即报案并保留证据
事故发生后48小时内向保险公司报案，保留现场照片、视频、交警责任认定书等材料。
步骤2：与保险公司协商报废流程
要求保险公司派员参与车辆报废过程（如见证拆解、评估残值），避免单方面操作。
步骤3：书面确认定损结果
若保险公司出具定损报告，需仔细核对金额与计算方式。如不认可，可申请第三方评估（如物价局或保险公估机构）。
步骤4：注意诉讼时效
保险索赔时效为2年（自知道或应当知道保险事故发生之日起），逾期可能丧失权利。
4. 特殊情形：全损赔付的计算
若车辆被推定为全损，赔付金额通常为：
赔付金额 = 车辆实际价值（投保时约定或市场评估价）－ 残值
例如，车辆实际价值10万元，残值2万元，则赔付8万元。
但需注意：若投保时未足额投保（如车辆实际价值10万，但仅投保8万），则按比例赔付（即8万×80%=6.4万）。
总结：未评估直接报废不影响保险公司定损的义务，但可能增加定损难度和争议风险。建议立即联系保险公司，配合其定损流程，并保留关键证据。若对定损结果有异议，可依法申请第三方评估或通过诉讼解决。如有进一步问题，可直接向我咨询。