结论是：频繁还网贷本身不一定会直接导致银行限制交易，但这一行为可能触发银行的风险控制机制，进而影响账户交易功能。以下从不同角度进行详细分析：
一、银行风险控制机制的角度
银行为了保障资金安全，会建立一套完善的风险控制机制。这套机制会综合考虑客户的交易行为、资金流动情况、信用记录等多个因素。频繁还网贷，尤其是当还款金额较大、频率较高时，可能会被银行视为异常交易行为。银行为了防范潜在的风险，如洗钱、诈骗等，可能会暂时限制该账户的交易功能，以进行进一步的调查和核实。
二、网贷还款行为本身的角度
正常还款行为：如果借款人按照约定的还款计划和金额，按时足额偿还网贷，这种行为本身并不会对银行账户造成负面影响。银行不会因为借款人正常还款而限制其交易。
异常还款行为：然而，如果借款人频繁提前还款、大额还款，或者还款来源不明，这些行为可能会引起银行的关注。银行可能会认为这些行为存在异常，进而触发风险控制机制。
三、法律与合规的角度
从法律和合规的角度来看，银行限制交易必须基于合理的理由和充分的证据。如果银行仅仅因为借款人频繁还网贷就限制其交易，而没有其他合理的依据，那么这种行为可能构成对借款人合法权益的侵犯。借款人可以依据相关法律法规，向银行提出异议，并要求银行恢复其交易功能。
四、建议与措施
保持正常还款习惯：借款人应按照约定的还款计划和金额，按时足额偿还网贷，避免出现异常还款行为。
与银行保持沟通：如果借款人发现自己的银行账户被限制交易，应及时与银行联系，了解限制的原因，并提供必要的证明材料以证明自己的还款行为是合法合规的。
关注个人信用记录：借款人应定期查询自己的个人信用记录，确保信用记录的良好。如果发现信用记录存在异常或错误，应及时向相关机构提出异议并申请更正。
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