根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，金融机构及特定非金融机构在履行反洗钱义务时，需要依法提交一系列关键材料和信息，以确保资金流动的透明度和合法性，有效预防和打击洗钱、恐怖主义融资等违法犯罪活动。以下是对这些材料和信息的详细归纳：
一、大额交易与可疑交易报告
大额交易报告：
- 当金融机构发现客户交易金额超过法定标准时，必须向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
- 报告内容应包括交易双方信息（如姓名、身份证号、企业名称、统一社会信用代码等）、交易金额、交易时间、交易方式等关键要素。
可疑交易报告：
- 当金融机构怀疑客户交易涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动时，应提交可疑交易报告。
- 报告需详细描述交易的异常特征、可疑点分析、交易背景信息，以及机构认为需要报告的其他内容，以便监管机构迅速开展调查。
二、客户身份识别资料
个人客户：
- 有效身份证件（如居民身份证、临时居民身份证、护照等）。
- 辅助证明文件（如户口簿、驾照、居住证、社保卡、工作证等），以进一步确认身份信息及经济状况。
企业客户：
- 营业执照副本，确认企业的基本信息和合法经营状态。
- 组织机构代码证或统一社会信用代码证书，识别企业身份。
- 税务登记证，核实纳税情况和税务合规性。
- 法定代表人身份证明及任职证明。
- 公司章程，了解企业组织架构和治理模式。
- 股东身份证明及出资证明，明确股权结构。
三、客户风险评估与交易监测资料
风险评估问卷：
- 涵盖职业、收入来源、投资经验、风险承受能力等方面，用于评定客户的风险等级。
交易记录：
- 包括账户开立时间、余额、交易流水（资金转入转出记录）等。
- 分析交易频率、金额、对手方等信息，识别异常交易行为。
可疑交易凭证：
- 如大额现金交易、频繁转账的合同、票据、支付凭证等。
- 证明交易真实性并追踪资金流向。
四、其他相关资料与监管要求
业务背景资料：
- 特定业务或项目的合同、协议、发票等，说明交易目的和合理性。
职业和收入信息：
经营背景和业务范围：
监管报告与审计报告：
- 定期向监管部门提交反洗钱工作报告，详细反映内部制度的执行情况、客户身份识别和风险评估工作的开展情况，以及可疑交易的处理情况等。
- 可能接受外部审计，以确保反洗钱工作的有效性和合规性。
五、保密与信息安全要求
- 在提交上述材料和信息的过程中，金融机构及其工作人员必须严格遵守保密规定。
- 对于依法获得的客户身份资料、交易信息以及反洗钱调查信息等，应予以严格保密，不得非法泄露给任何单位和个人。
- 同时，在使用这些信息时，应依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息，确保信息安全。
综上所述，金融机构及特定非金融机构在履行反洗钱义务时，需要依法提交大额交易和可疑交易报告、客户身份识别资料、客户风险评估与交易监测资料以及其他相关资料与监管要求。这些材料和信息的提交是预防和打击洗钱、恐怖主义融资等违法犯罪活动，维护金融秩序和金融安全的关键措施。