结论：逾期后能否协商每月只还几百元，需结合债务类型、债权人政策、还款能力及协商技巧综合判断，存在协商成功的可能性，但无绝对保证。以下从不同角度展开分析：

1. 债务类型与债权人政策是关键前提

• 银行/正规金融机构贷款：若为信用卡、房贷、消费贷等，银行通常有明确的分期还款政策（如个性化分期），但需满足“特殊困难”（如失业、重大疾病）且提供证明材料。部分银行可能接受每月几百元的还款计划，但会延长还款期限或收取利息/违约金。
• 网贷/小额贷平台：部分平台为降低坏账率，可能同意减免部分费用后接受低额还款，但需警惕“虚假协商”（如要求先支付手续费）。需核实平台资质，避免二次诈骗。
• 私人借贷：协商空间较大，但依赖双方信任。建议签订书面协议，明确还款金额、期限及违约责任，避免口头约定。

2. 还款能力与协商技巧直接影响结果

• 证明还款意愿：主动联系债权人，说明逾期原因（如失业、疾病），并提供失业证明、医疗单据等材料，证明非恶意拖欠。
• 提出合理方案：根据收入情况制定还款计划（如每月收入的30%-50%），避免承诺无法履行的金额。例如，若月收入2000元，可提出每月还600-800元。
• 借助第三方调解：若直接协商困难，可联系当地金融调解委员会或通过司法程序（如申请债务重组）推动协商。

3. 法律风险与注意事项

• 避免刑事风险：若为信用卡透支，单卡本金超5万元且经两次有效催收后逾期超3个月，可能涉嫌信用卡诈骗罪。但每月还款（即使金额较低）可证明无非法占有目的，降低刑事风险。
• 警惕“以贷养贷”：协商期间切勿通过新贷款偿还旧债，否则可能陷入更严重的债务危机。
• 保留证据：所有协商记录（如录音、聊天记录、书面协议）需留存，以防后续纠纷。

4. 若协商失败，可考虑的替代方案

• 申请延期还款：部分银行允许延期1-3年还款，期间暂停催收但可能计收利息。
• 债务重组：通过法律程序与债权人重新约定还款条件（如减免部分本金、降低利率）。
• 个人破产（试点地区）：在深圳、浙江等试点地区，符合条件的债务人可申请个人破产，部分债务可能被豁免。

建议行动步骤：

1. 整理债务清单（债权人、金额、逾期时间）；
   
2. 计算每月可支配收入，制定合理还款计划；
   
3. 主动联系债权人，说明情况并提交证明材料；
   
4. 若协商受阻，可寻求法律援助或通过司法程序解决。
   

如有具体债务情况（如债务类型、金额、逾期时间等），可进一步向我说明，我会结合实际情况提供更精准的建议。