机动车悬挂退役副牌属于不按规定安装机动车号牌的行为，公安机关交通管理部门应当扣留机动车，并通知当事人提供相应的牌证、标志或者补办相应手续，并可以依照《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条的规定予以处罚。
一. 法律依据与处理流程
法律依据：
- 《中华人民共和国道路交通安全法》第九十五条：上道路行驶的机动车未悬挂机动车号牌，未放置检验合格标志、保险标志，或者未随车携带行驶证、驾驶证的，公安机关交通管理部门应当扣留机动车，通知当事人提供相应的牌证、标志或者补办相应手续，并可以依照本法第九十条的规定予以处罚。
- 同样的法律条文也规定了，故意遮挡、污损或者不按规定安装机动车号牌的，也将依照该法第九十条的规定予以处罚。
处理流程：
- 公安机关交通管理部门发现机动车悬挂退役副牌，将首先扣留机动车。
- 通知当事人提供相应的合法牌证或补办相应手续。
- 根据当事人是否配合以及具体情况，依照《中华人民共和国道路交通安全法》第九十条进行处罚。
二. 实例说明
- 例如，某车主为了躲避交通违法监控，将退役的副牌悬挂在自己的机动车上，被交通警察发现后，该机动车被扣留，车主需要配合提供合法的机动车号牌，并接受相应的处罚。
我建议：车主应严格遵守交通法规，不要悬挂退役副牌或其他不合法的号牌，以免给自己带来不必要的麻烦和损失。如有进一步需要，您可以继续咨询我。