反诈法第40条内容-刘亘煜律师|法行宝
2025-03-10 刑事辩护

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十条规定了银行业金融机构、非银行支付机构违反该法规定应承担的法律责任。具体内容包括:

  1. 银行业金融机构、非银行支付机构违反规定:若这些机构未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制,或未履行尽职调查义务和有关风险管理措施,或未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务,或未按照规定完整、准确传输有关交易信息,将由有关主管部门责令改正。

  2. 处罚措施:

    • 情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款。
    • 情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照。
    • 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,还将处一万元以上二十万元以下罚款。
  • 例如,某银行未按规定对异常交易进行监测和处置,导致电信网络诈骗案件发生,该银行可能面临上述法律责任。

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