在非吸案(即非法吸收公众存款案)中,经侦部门对投资人的问询内容通常涉及多个方面,旨在全面了解投资人的投资情况、资金流向以及投资人对所投资项目的了解程度等。以下是我根据经验和相关法律规定,总结出的经侦部门可能会问询投资人的主要内容:
投资基本情况:
- 投资金额:询问投资人投入的具体金额,以及是否有相关的转账记录或凭证。
- 投资时间:了解投资人投资的具体时间,以及投资期限或预期回报周期。
- 投资方式:询问投资人是通过何种方式了解并决定投资的,如线上平台、线下推介会等。
- 投资项目:详细了解投资人投资的具体项目或产品,包括项目的名称、性质、运营情况等。
资金流向与收益情况:
- 资金去向:询问投资人投入的资金是如何被使用的,是否有明确的资金流向记录。
- 收益情况:了解投资人是否获得过收益,以及收益的具体金额和获取方式。
- 损失情况:如果投资人存在损失,会询问损失的具体金额和造成损失的原因。
对投资项目的了解程度:
- 项目风险:询问投资人在投资前是否了解项目的风险情况,以及是否进行了风险评估。
- 项目宣传:了解投资人是否受到过项目方的宣传或推介,以及宣传内容的具体细节。
- 合同条款:询问投资人是否仔细阅读过投资合同或协议,并对合同中的关键条款进行解释或确认。
与其他相关方的关系:
- 与项目方的关系:询问投资人与项目方或相关责任人之间是否存在除投资关系以外的其他关系。
- 与介绍人的关系:如果投资人是通过介绍人了解并投资项目的,会询问介绍人的身份、关系以及介绍过程。
投资后的行为:
- 是否参与过维权:询问投资人在发现投资问题后是否参与过维权活动,以及维权的具体方式和结果。
- 是否报警或举报:了解投资人是否曾向公安机关或其他相关部门报警或举报过相关违法行为。
在回答经侦部门的问询时,投资人应如实陈述相关情况,提供必要的证据和资料,以便经侦部门能够全面了解案情并依法进行处理。同时,投资人也应积极配合经侦部门的调查工作,协助查明事实真相。