家长若想阻止孩子在网上借钱，可以从以下几个核心方向着手处理，我会结合法律实务经验为您详细说明：

1. 立即采取技术手段阻断借款行为

• 关闭支付权限：若孩子使用家长手机或账户操作，需第一时间修改支付密码、关闭免密支付功能，并解除银行卡/第三方支付平台（如微信、支付宝）的绑定。
  
• 限制网络权限：通过路由器设置或手机家长控制功能，屏蔽借贷类APP、网站的访问权限（如设置关键词过滤“贷款”“借钱”等）。
  
• 联系平台冻结账户：若孩子已注册借贷平台账户，立即联系平台客服说明情况（如孩子未成年或无民事行为能力），要求冻结账户并终止借款流程。根据《民法典》第19条，8周岁以上未成年人实施超出其年龄、智力的借款行为，需经法定代理人同意或追认才有效，家长可据此主张合同无效。

2. 收集证据并主张合同无效

• 固定借款证据：保存借款合同、转账记录、聊天记录等材料，证明借款行为是孩子独立操作且家长未追认。
  
• 向平台提出异议：以“未成年人借款”为由，要求平台撤销借款合同、返还已支付款项。若平台拒绝，可向当地银保监会或互联网金融协会投诉。
  
• 法律途径维权：若借款金额较大且平台坚持要求还款，可向法院起诉主张合同无效（需提供孩子年龄证明、借款行为未经家长同意的证据）。根据司法实践，法院通常会支持撤销未成年人超出其认知能力的借款合同。

3. 加强家庭监管与教育

• 沟通借款风险：向孩子解释网络借贷的高利息、暴力催收等法律风险，结合真实案例（如“校园贷”纠纷）说明后果。
  
• 设立消费规则：与孩子约定零花钱使用范围，要求大额支出需家长同意，培养理性消费习惯。
  
• 关注心理需求：部分孩子借款是因攀比或突发需求（如购买电子产品），家长需通过沟通了解背后原因，避免简单责骂导致逆反心理。

4. 预防性法律措施

• 办理银行卡限制：为孩子办理专属银行卡时，设置单日消费限额，并关闭快捷支付功能。
  
• 信用记录查询：定期通过中国人民银行征信中心查询孩子名下是否有借贷记录（若孩子已满16周岁且以个人收入为主要生活来源，可能产生信用记录）。
  
• 公证监护权：若孩子频繁出现异常借款行为，可考虑通过公证明确监护权范围，增强法律约束力。

特别提醒：若孩子已成年（满18周岁），家长无法直接阻止其借款，但可通过以下方式间接干预：

• 协助分析借款用途的合理性，避免陷入高利贷或诈骗陷阱；
  
• 提醒其注意《民法典》第680条关于禁止高利放贷的规定（借款利率不得超过合同成立时一年期LPR的四倍）；
  
• 若孩子因借款被骚扰，可报警或通过法律途径追究侵权方责任。

如有具体案件细节（如借款平台、金额、孩子年龄等），可进一步向我咨询，我会结合实际情况提供更精准的建议。