结论：父母若想阻止孩子上银行贷款，需根据孩子的年龄、民事行为能力以及贷款具体情况来采取不同的措施。以下是从不同角度给出的详细分析和建议。
一、孩子年龄与民事行为能力角度
若孩子为未成年人（无民事行为能力人或限制民事行为能力人）
- 法律背景：根据《中华人民共和国民法典》的相关规定，无民事行为能力人（不满8周岁）和限制民事行为能力人（8周岁以上但不满18周岁）实施的民事法律行为，除纯获利益或与其年龄、智力相适应的外，一般需经法定代理人同意或追认才有效。
- 建议：父母作为孩子的法定代理人，有权拒绝承认孩子与银行签订的贷款合同，并通知银行合同无效。若银行已放款，父母可与银行协商退款事宜，必要时可通过法律途径解决。
若孩子已成年（完全民事行为能力人）
- 法律背景：成年人具有完全民事行为能力，可以独立实施民事法律行为，包括签订贷款合同。父母无权直接阻止孩子贷款，但可提供建议和引导。
- 建议：父母应与孩子进行充分沟通，了解其贷款目的和还款能力，给予合理的建议和风险提示。若孩子坚持贷款且父母认为存在风险，可建议孩子寻求专业财务咨询或法律咨询。
二、贷款具体情况角度
若贷款尚未签订合同
- 建议：父母可与孩子一起前往银行，向银行工作人员说明情况，表达对孩子贷款能力的担忧，并请求银行在审核贷款申请时更加严格。同时，父母可提供自己的财务状况和担保意愿（如适用），以影响银行的贷款决策。但需注意，银行最终是否发放贷款仍取决于其内部审核标准和孩子的信用状况。
若贷款合同已签订但尚未放款
- 建议：父母应尽快与孩子沟通，了解合同条款和可能产生的法律后果。若孩子同意取消贷款，可共同前往银行办理合同解除手续。若孩子不同意取消贷款，父母可尝试与银行协商，说明家庭经济状况或孩子的还款能力问题，请求银行暂停放款。但银行是否同意暂停放款取决于其内部政策和合同条款。
若贷款已放款
- 建议：此时父母已无法直接阻止贷款的发放，但可采取以下措施：
- 与孩子沟通：了解贷款用途和还款计划，给予必要的支持和帮助。
- 监督还款：确保孩子按时还款，避免产生逾期费用和信用记录受损。
- 法律途径：若孩子无法按时还款且父母认为存在欺诈或不当行为，可考虑通过法律途径解决，如起诉银行或贷款中介机构（如适用）。但需注意，这通常需要充分的证据支持，且可能涉及复杂的法律程序。
三、其他注意事项
- 保护个人信息：父母应提醒孩子注意保护个人信息和银行账户安全，避免泄露给不法分子导致贷款欺诈。
- 增强财务意识：父母可与孩子一起学习财务知识，提高其对贷款、信用等金融概念的理解和风险意识。
- 寻求专业帮助：若父母对贷款问题感到困惑或无法处理，可寻求专业律师或财务顾问的帮助。
总结：父母若想阻止孩子上银行贷款，需根据孩子的年龄、民事行为能力以及贷款具体情况来采取不同的措施。在处理此类问题时，父母应保持冷静和理性，与孩子进行充分沟通，并寻求必要的专业帮助。如有任何疑问或需要进一步的法律建议，请直接向我咨询。