结论：签了快捷支付协议，并不意味着银行卡里的钱一定会被转走。是否会被转走，取决于多个因素，包括协议的具体内容、支付指令的来源以及银行的安全验证机制等。
详细分析：
协议内容：
- 快捷支付协议通常规定了用户授权银行或支付机构在特定条件下，从用户的银行卡中划扣资金以完成支付。但协议中也会明确支付的条件、限额以及用户的权利与义务。
- 用户应仔细阅读协议条款，特别是关于支付指令的发出、验证以及资金划扣的部分，以了解自己的权益和可能的风险。
支付指令的来源：
- 快捷支付通常与用户的手机或其他电子设备绑定，支付指令可能通过这些设备发出。
- 如果支付指令来自用户本人或用户授权的第三方（如商家），且符合协议规定的条件，那么银行或支付机构可能会根据指令划扣资金。
- 如果支付指令来自未经授权的第三方，或者存在欺诈行为，银行或支付机构通常会有安全机制来阻止这种未经授权的支付。
银行的安全验证机制：
- 银行为了保护用户的资金安全，通常会设置多重安全验证机制，如短信验证、指纹识别、面部识别等。
- 即使支付指令看似合法，如果无法通过银行的安全验证，资金也不会被划扣。
法律建议：
- 保护个人信息：用户应妥善保管自己的银行卡信息、密码以及绑定快捷支付的手机或其他电子设备，避免泄露给未经授权的第三方。
- 定期查看账户：用户应定期查看自己的银行账户交易记录，及时发现并处理任何异常交易。
- 及时联系银行：如果发现未经授权的支付或账户异常，用户应立即联系银行或支付机构，报告情况并请求协助处理。
- 了解协议条款：在签订快捷支付协议前，用户应仔细阅读并理解协议条款，特别是关于支付条件、限额以及用户权利与义务的部分。
可能后果：
- 如果用户因疏忽或故意泄露个人信息导致资金被非法划扣，用户可能需要承担一定的责任，但具体责任划分需根据实际情况和法律规定来确定。
- 如果银行或支付机构存在安全漏洞或未尽到安全保障义务导致用户资金损失，用户有权要求银行或支付机构承担相应的赔偿责任。
总之，签了快捷支付协议并不意味着资金一定会被转走。用户应了解协议内容、保护个人信息、定期查看账户并及时联系银行以处理任何异常情况。如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。