结论：18岁儿子是否可以贷款买房，主要取决于其自身的信用状况、还款能力以及是否符合贷款机构的其他条件，与夫妻双方贷款是否有逾期无直接关系。但夫妻双方的逾期记录可能间接影响儿子的贷款申请，具体需分情况讨论。
分析说明：
儿子自身的信用与还款能力：
- 贷款机构在审批贷款时，首要考虑的是借款人的信用状况和还款能力。18岁的儿子如果具备稳定的收入来源、良好的信用记录（如无逾期、欠款等不良记录），并且能够提供足够的还款能力证明（如工资单、银行流水等），那么他是有可能获得贷款批准的。
- 反之，如果儿子没有稳定的收入来源或信用记录不佳，那么贷款机构很可能会拒绝其贷款申请。
夫妻双方逾期记录的影响：
- 虽然夫妻双方的贷款逾期记录不会直接影响儿子的信用状况，但在某些情况下，贷款机构可能会考虑家庭的整体信用状况。例如，如果儿子与父母共同申请贷款，或者贷款机构认为儿子的还款能力受到父母经济状况的影响，那么父母的逾期记录可能会成为贷款审批的考量因素。
- 然而，在大多数情况下，特别是当儿子独立申请贷款时，贷款机构主要关注的是儿子个人的信用和还款能力。
贷款机构的具体政策：
- 不同的贷款机构可能有不同的贷款政策和审批标准。有些机构可能对借款人的年龄、收入、信用记录等方面有更为严格的要求，而有些机构则可能相对宽松。
- 因此，儿子在申请贷款前，最好先了解不同贷款机构的具体政策，选择最适合自己的贷款产品。
法律建议：
- 如果儿子打算贷款买房，建议他先咨询多家贷款机构，了解不同机构的贷款政策和审批标准，以便选择最适合自己的贷款产品。
- 同时，儿子应确保自己具备良好的信用记录和稳定的收入来源，以提高贷款申请的成功率。
- 如果夫妻双方的逾期记录对儿子的贷款申请产生了不利影响，儿子可以考虑与父母分开申请贷款，或者提供其他证明自己还款能力的材料（如资产证明、担保人等）。
特殊场景：
- 如果儿子与父母共同申请贷款，那么父母的逾期记录很可能会成为贷款审批的考量因素。在这种情况下，建议家庭成员共同协商，解决逾期问题，或者考虑由信用状况更好的家庭成员单独申请贷款。
- 如果儿子因父母逾期记录而无法获得贷款批准，他可以考虑寻求其他融资方式（如亲友借款、个人消费贷款等），但需注意融资成本和风险。
行动建议：
- 儿子应尽快查询自己的信用报告，了解自己的信用状况。
- 根据自己的信用状况和还款能力，选择合适的贷款机构和贷款产品。
- 在申请贷款前，准备好必要的申请材料（如身份证、收入证明、信用报告等）。
- 如有需要，可以咨询专业的金融顾问或律师，以获取更详细的法律建议和指导。