核心结论：针对您描述的近60岁农民因欠其他银行债务导致唯一住房房贷被划扣的情况，需分步骤采取法律措施保护自身权益，具体可从以下角度处理：

1. 立即核实划扣行为的合法性

• 法律依据：根据《商业银行法》第29条，银行对个人储蓄存款享有优先受偿权，但需以“合法债权”为前提。若其他银行划扣的是您用于偿还房贷的专用账户资金，需确认该银行是否已取得生效判决（如法院执行裁定），且划扣金额未超过债务范围。
• 操作建议：
  • 要求划扣银行出具《执行裁定书》或《协助扣划存款通知书》，核对文书中的债务金额、执行依据（如判决书文号）是否与您的实际债务一致。
  • 若银行无法提供合法文书，或划扣金额明显超出债务（如包含高额利息、违约金），可向当地银保监会投诉或直接起诉银行侵权。

2. 评估房贷断供风险及应对方案

• 风险点：房贷被划扣可能导致您无法按时还款，银行可能依据《贷款合同》宣布贷款提前到期，甚至启动拍卖程序。
• 应对措施：
  • 与房贷银行协商：主动联系房贷银行，说明资金被划扣的特殊情况，申请延期还款或调整还款计划（如延长贷款期限、降低月供）。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条，银行在特殊情况下应与借款人平等协商个性化分期方案。
  • 临时资金周转：若协商无果，可尝试通过亲友借款、申请政府低息贷款（如农村危房改造贷款）或变卖其他非必需资产（如农具、牲畜）筹集资金，优先保障房贷还款。

3. 针对其他银行债务的解决路径

• 债务重组：若欠其他银行的债务为信用卡欠款或小额贷款，可依据《民法典》第678条，与银行协商分期还款或减免部分利息（需提供贫困证明等材料）。
• 参与调解：联系当地人民调解委员会或金融纠纷调解中心，通过第三方调解降低还款压力（调解协议经法院确认后具有强制执行力）。
• 申请个人破产（如适用）：若债务总额远超偿还能力，且符合当地个人破产制度条件（如深圳试点地区），可申请破产保护，避免唯一住房被强制执行。

4. 保护唯一住房的特殊措施

• 法律豁免：根据《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第4条，对被执行人及其所扶养家属生活所必需的居住房屋，法院可查封但不得拍卖、变卖或抵债（需满足“唯一住房”且“生活必需”条件）。
• 操作建议：
  • 向执行法院提交《唯一住房异议申请书》，附上户口本、房产证、村委会出具的居住证明等材料，主张该住房为生活必需。
  • 若法院仍决定拍卖，可要求法院从拍卖款中预留5-8年租金（按当地廉租房标准计算），保障基本居住需求。

5. 长期规划：避免再次陷入债务危机

• 财务梳理：记录所有债务的利率、还款期限，优先偿还高息债务（如信用卡分期、民间借贷）。
• 增加收入：申请农村低保、残疾人补贴（如符合条件），或通过土地流转、参与农业合作社等方式增加收入。
• 法律意识提升：参加当地司法局组织的法治讲座，了解《民法典》中关于借款、担保的规定，避免因无知签署不利合同。

温馨提示：若您对具体操作流程（如如何写异议申请书、如何与银行协商）或当地政策（如个人破产试点）有疑问，可直接向我提问，我会结合您所在省份的法规提供更精准的建议。