核心结论：只还车贷而其他贷款逾期，可能会面临一系列法律后果和信用风险，但具体影响及应对措施需根据贷款类型、合同条款及逾期情况综合判断。以下分情况详细说明：

1. 不同贷款类型的法律后果

   • 银行贷款（如个人消费贷、经营贷等）：逾期后，银行通常会通过短信、电话等方式催收，并可能按合同约定收取罚息。若逾期时间较长，银行可能会将逾期记录上报至征信系统，影响个人信用。此外，银行有权通过法律途径追讨欠款，包括但不限于起诉、申请财产保全等。
   • 信用卡透支：信用卡逾期同样会影响个人征信，且逾期利息和滞纳金通常较高。若透支金额较大且逾期时间较长，银行可能会采取法律手段追讨，甚至可能涉及刑事责任（如信用卡诈骗罪，但需满足特定条件）。
   • 网贷平台贷款：网贷平台的催收方式可能更为多样，包括但不限于电话、短信、上门催收等。部分网贷平台可能存在违规催收行为，如骚扰、恐吓等。逾期记录同样可能被上报至征信系统或第三方征信机构，影响个人信用。

2. 合同条款的约束

   • 无论哪种类型的贷款，合同中通常都会明确约定还款期限、还款方式、逾期利息及违约责任等条款。逾期还款即构成违约，贷款方有权依据合同约定采取相应措施。
   • 特别注意合同中是否有“加速到期”条款，即一旦逾期，贷款方有权要求借款人立即偿还全部剩余贷款本金及利息。

3. 应对措施与建议

   • 主动沟通：若确实面临还款困难，建议主动与贷款方沟通，说明情况并寻求解决方案。部分贷款方可能提供延期还款、分期还款等灵活还款方式。
   • 优先处理高风险贷款：在资金有限的情况下，建议优先处理可能涉及刑事责任或信用影响较大的贷款（如信用卡透支、银行贷款等）。
   • 避免违规催收：若遭遇违规催收行为，如骚扰、恐吓等，可保留相关证据并向相关部门投诉或报警。
   • 关注征信记录：定期查询个人征信报告，了解逾期记录对信用的影响。若发现错误记录，可及时向征信机构提出异议并申请更正。
   • 法律途径：若与贷款方无法达成一致，且认为贷款方存在违法行为（如高利贷、违规催收等），可通过法律途径维护自身权益。

4. 长期规划与信用修复

   • 制定还款计划：根据自身经济状况制定切实可行的还款计划，并严格执行。
   • 增加收入来源：通过兼职、创业等方式增加收入，以更快偿还欠款。
   • 信用修复：在还清欠款后，通过持续良好的信用行为（如按时还款、合理使用信用卡等）逐步修复个人信用。