结论：逾期记录变成已结清后能否贷款买房，需结合逾期严重程度、当前信用状况、贷款机构政策等多方面因素综合判断，不能一概而论。 以下是具体分析：

1. 逾期记录的严重程度是关键
   若逾期记录仅为短期、偶发（如1-2次逾期且已结清，逾期天数较短），对贷款买房的影响相对较小。银行或贷款机构在审核时，会重点考察近2年的信用记录，若逾期记录已超过2年且无新不良记录，通常不会成为主要障碍。
   但若逾期记录频繁（如多次逾期）、金额较大或存在长期逾期（如“连三累六”，即连续3个月或累计6个月逾期未还），即使已结清，仍可能被贷款机构视为高风险客户，导致贷款申请被拒或需提高首付比例、利率等。

2. 当前信用状况需良好
   逾期记录结清后，需保持其他信用记录的“干净”。例如，信用卡、其他贷款需按时还款，避免出现新的逾期或不良记录。若结清后信用状况持续良好（如无逾期、负债率低），贷款机构对过往逾期记录的容忍度会更高。

3. 贷款机构政策差异
   不同银行或贷款机构对逾期记录的审核标准不同。部分机构可能对轻微逾期更宽容，而部分机构（如公积金贷款、部分商业银行）可能对信用记录要求更严格。建议提前咨询目标贷款机构的具体政策，或通过“征信报告+贷款预审”方式提前评估。

4. 其他辅助措施可提升通过率

   • 提供收入证明、资产证明：稳定的高收入、房产、存款等可证明还款能力，降低贷款机构对信用风险的担忧。
     
   • 增加共同借款人：若主借款人信用记录有瑕疵，可添加信用良好的配偶或亲属作为共同借款人，分散风险。
     
   • 选择合适贷款产品：如公积金贷款对信用要求通常低于商业贷款，可优先尝试。

建议行动：

1. 先通过中国人民银行征信中心或指定银行查询个人征信报告，确认逾期记录的具体情况（如逾期次数、金额、时间）。
   
2. 根据征信报告结果，结合自身收入、负债情况，选择对信用要求相对宽松的贷款机构或产品。
   
3. 若逾期记录影响较大，可考虑先积累良好信用记录（如保持1-2年无逾期），再申请贷款。
   

如有其他具体问题（如征信修复、贷款材料准备等），可直接向我咨询，我会结合您的实际情况进一步分析。