信用卡逾期8年，每月还款利息通常不会越来越少，反而可能因复利、违约金等因素持续累积，甚至远超本金。 以下是具体分析：

1. 利息计算方式：复利效应显著
   信用卡逾期利息一般按日计息（日利率通常为万分之五，即年化18.25%），且按月复利计算。这意味着每月未还的利息会滚入下月本金继续计息，形成“利滚利”。逾期8年（约96个月）的复利累积下，利息可能远超原始本金，且每月利息金额不会自然减少。

2. 违约金与罚息的叠加
   除利息外，银行还会收取逾期违约金（通常为最低还款额未还部分的5%）。若长期未还款，违约金会持续产生，并与利息共同构成还款负担。例如，若本金为10万元，逾期8年后总欠款可能高达数十万元，且每月新增利息和违约金仍会按比例增加。

3. 银行政策与协商空间

   • 银行政策：多数银行对长期逾期账户会采取“呆账”处理，但利息仍会持续计算，直至债务核销或通过法律途径解决。
     
   • 协商还款：若用户主动与银行协商，可能争取到减免部分利息、违约金或分期还款的方案，但需满足银行条件（如提供困难证明、一次性还款部分本金等）。协商成功后，每月还款金额可能降低，但需以书面协议为准。

4. 法律风险与诉讼时效

   • 诉讼时效：信用卡逾期诉讼时效为3年，但若银行在逾期期间曾催收（如发函、电话联系），时效可能中断并重新计算。逾期8年仍可能面临银行起诉。
     
   • 法律后果：若被判败诉，用户需偿还本金、利息及违约金，还可能承担诉讼费、律师费等。若拒不执行，可能被列入失信被执行人名单，影响征信及日常生活。

建议行动：

1. 立即联系银行查询当前欠款总额（本金、利息、违约金），要求提供详细还款清单。
   
2. 尝试协商还款方案（如减免利息、分期还款），并保留书面协议。
   
3. 若无力一次性偿还，可咨询律师通过法律途径（如申请个人破产、债务重组）解决，但需符合当地法律规定。
   

如有进一步疑问，可直接向我咨询具体操作细节。