公对公转账诈骗会被追回吗-孙万超律师|法行宝
2026-05-05 公司事务

公司若遭遇公对公转账诈骗,款项是有可能被追回的,但具体能否追回以及追回的难易程度,需视案件具体情况而定。以下是从不同角度为你详细分析:

一、法律途径与依据

  1. 民事途径

    • 不当得利返还:根据《中华人民共和国民法典》第九百八十五条和第一百二十二条,若公司因诈骗而错误转账,收款方无合法依据获得该款项,构成不当得利。公司有权要求收款方返还该款项,除非存在为履行道德义务进行的给付、债务到期之前的清偿或明知无给付义务而进行的债务清偿等例外情形。
    • 合同无效或可撤销:若诈骗分子通过虚假合同诱使公司转账,根据《中华人民共和国民法典》第一百四十四条、第一百四十六条和第一百四十八条,该合同可能因无民事行为能力人实施、虚假意思表示或欺诈手段而无效或可撤销。公司可基于此要求收款方返还款项。
  2. 刑事途径

    • 诈骗罪追赃:若诈骗行为构成犯罪,根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,诈骗公私财物数额较大的,将受到刑事处罚。同时,根据《中华人民共和国刑法》第六十四条,犯罪分子违法所得的一切财物应当予以追缴或责令退赔,对被害人的合法财产应当及时返还。因此,公司可通过刑事追赃程序追回被骗款项。

二、操作步骤与建议

  1. 及时保留证据:包括转账记录、聊天记录、邮件、合同等所有与诈骗行为相关的证据。这些证据对于后续的法律程序至关重要。

  2. 报警处理:公司应立即向公安机关报案,说明被骗情况,并提供相关证据。公安机关将立案侦查,追缴违法所得。

  3. 联系对方与银行:

    • 尝试联系收款方,说明转账错误的情况,并请求对方将款项退回。
    • 若对方不愿退还,可联系转账银行,说明情况并请求银行协助处理,如查询资金流向、申请止付等。
  4. 法律手段:

    • 若对方仍然拒绝退还,公司可通过民事诉讼要求对方返还不当得利或撤销合同并返还款项。
    • 若诈骗行为构成犯罪,公司应积极配合公安机关的刑事追赃程序,提供必要的协助和信息。
  5. 保持耐心与配合:追回资金的过程可能会很漫长且复杂,需要保持耐心并积极配合公安机关和银行的工作。

三、可能面临的挑战与风险

  1. 证据收集难度:诈骗分子往往具有较高的反侦查能力,可能销毁或隐藏证据。因此,公司需要及时、全面地收集证据,以支持后续的法律程序。

  2. 资金流向复杂:诈骗款项可能经过多次转账或洗钱,导致资金流向复杂难以追踪。这增加了追回资金的难度。

  3. 法律程序耗时:民事诉讼和刑事追赃程序都可能需要较长的时间来处理。公司需要做好长期应对的准备。

总结与建议:公司在遭遇公对公转账诈骗时,应立即采取行动,综合运用民事与刑事法律手段来追回损失。同时,加强内部财务管理和员工培训,提高防范意识,是预防诈骗的有效措施。如果你或你的公司遇到了类似问题,可以直接向我咨询,我会根据你的具体情况提供更详细的法律建议。