结论：夫妻一方有执行记录，另一方能否贷款需分情况讨论，主要取决于贷款类型、贷款机构要求以及执行记录对家庭整体信用状况的影响。以下是具体分析：

1. 贷款类型与机构要求
   不同贷款类型（如房贷、车贷、信用贷）及不同贷款机构（如银行、消费金融公司）对借款人资质的审核标准存在差异。

   • 信用类贷款（如个人消费贷）：通常以借款人个人信用为核心依据，若另一方申请贷款时能证明其收入、信用记录独立于有执行记录的配偶（例如提供个人收入证明、征信报告等），且贷款机构未明确要求配偶共同签署或提供担保，则可能获批。
     
   • 抵押类贷款（如房贷）：若以夫妻共同财产（如共有房产）作为抵押，贷款机构可能要求配偶共同签署贷款合同，此时配偶的执行记录可能成为审核重点，甚至导致贷款被拒；若以一方个人财产抵押且能证明贷款用途与配偶无关，则另一方单独申请贷款的可能性较高。
     
   • 经营类贷款：若贷款用于夫妻共同经营的企业，贷款机构可能综合评估家庭整体负债能力，执行记录可能影响审批结果。

2. 执行记录的性质与影响范围

   • 执行记录内容：若执行记录涉及重大债务纠纷（如恶意逃废债、大额欠款未还），可能反映家庭整体信用风险较高，贷款机构可能认为另一方存在“隐性负债”或“共同还款责任”，从而拒绝贷款。
     
   • 执行记录时效：根据《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》，失信被执行人信息保留期限一般为2年（特殊情形可延长），若执行记录已超过时效或已履行完毕，对另一方贷款的影响可能降低。
     
   • 是否涉及共同债务：若执行记录对应的债务被认定为夫妻共同债务（如贷款用于家庭共同生活、生产经营），即使另一方未直接参与诉讼，贷款机构也可能要求其承担还款责任，此时贷款难度显著增加。

3. 实际操作建议

   • 提前查询征信报告：另一方申请贷款前，应通过中国人民银行征信中心或授权银行查询个人征信报告，确认自身信用状况无瑕疵。
     
   • 提供独立收入证明：若贷款机构要求提供配偶信息，可强调自身收入稳定性（如工资流水、资产证明），并说明与配偶财务独立。
     
   • 选择对配偶审核宽松的机构：部分小型银行或消费金融公司对配偶执行记录的审核可能相对宽松，可优先咨询此类机构。
     
   • 咨询专业法律意见：若执行记录涉及复杂债务关系（如是否为共同债务），建议提前梳理债务性质，必要时通过法律程序确认债务归属，以降低对贷款的影响。

总结：夫妻一方有执行记录不必然导致另一方无法贷款，但需结合贷款类型、机构要求及执行记录具体情况综合判断。建议另一方在申请贷款前充分准备材料，必要时寻求法律帮助以优化贷款方案。如有进一步疑问，可直接向我咨询。