核心结论：全面逾期后，从法律和实务角度，一般不建议选择性还款，但需结合具体债务类型、债权人态度及还款能力综合判断。以下是具体分析：

1. 法律层面：选择性还款可能引发多重风险

• 优先权冲突：若债务涉及多个债权人（如信用卡、银行贷款、民间借贷等），选择性还款可能导致部分债权人因未受偿而提起诉讼，甚至申请强制执行。此时，已还款部分可能被认定为“非优先清偿”，法院可能根据《民法典》第560条重新分配还款顺序，导致已还款项被撤销或调整。
• 违约责任扩大：逾期后，债权人可能依据合同约定主张违约金、罚息等。选择性还款若未覆盖高息债务（如信用卡透支利息），可能导致剩余债务因复利计算迅速膨胀，增加后续还款压力。
• 信用记录恶化：即使部分还款，逾期记录仍会持续报送征信机构，影响个人信用评分。若未与债权人达成书面还款协议，选择性还款可能被视为“未履行还款义务”，进一步损害信用。

2. 实务层面：选择性还款的可行性需分情况讨论

• 情况一：债务类型单一且债权人配合
  若逾期债务仅涉及一家机构（如单一银行贷款），且债权人同意分期还款或延期方案，可协商签订书面协议后按约定还款。此时，选择性还款（如先还本金后还利息）需以债权人书面确认为前提，否则可能被认定为违约。
• 情况二：多笔债务且还款能力有限
  若债务涉及多个债权人，建议优先偿还以下债务：
  
  • 有抵押/担保的债务（如房贷、车贷）：抵押物可能被拍卖，优先偿还可避免资产流失；
    
  • 高息债务（如民间借贷利率超过LPR4倍的部分）：法律不保护过高利息，优先偿还可减少损失；
    
  • 即将过诉讼时效的债务：避免债权人通过诉讼主张权利，导致被动应诉。
    但需注意：未经债权人同意擅自选择性还款，可能被其他债权人起诉要求“公平清偿”，甚至面临资产被查封的风险。

3. 操作建议：如何合法合规处理全面逾期

• 第一步：全面梳理债务
  列出所有债务的债权人、金额、利率、还款期限及逾期天数，区分“优先偿还”和“可协商”债务。
• 第二步：主动沟通债权人
  向债权人说明还款困难原因，提出书面还款计划（如分期、延期、减免利息等）。若债权人同意，务必签订补充协议并留存证据。
• 第三步：避免“以贷养贷”
  切勿通过新贷款偿还旧债，否则可能陷入更深的债务陷阱，甚至构成“诈骗罪”（如虚构用途骗取贷款）。
• 第四步：咨询专业律师
  若债务金额较大或涉及诉讼，建议委托律师协助谈判、制定还款方案或应对诉讼，避免因操作不当导致权益受损。

总结：全面逾期后，选择性还款需谨慎操作，优先通过协商达成书面还款协议，并确保还款顺序合法合规。若自行处理困难，可直接向我咨询具体方案，我会结合您的债务情况提供针对性建议。