在跟甲方催对账付款时，可以采取以下策略，既保持专业又不失礼貌，确保双方沟通顺畅，促进款项及时回收。核心结论是：通过正式书面沟通、友好电话沟通、面对面沟通等方式，清晰、礼貌地表达催款需求，并保留好沟通记录。具体展开说明如下：

1. 正式书面沟通（邮件/信函）：

   • 内容准备：撰写一封正式的对账及付款提醒函，明确列出双方交易的具体内容（如合同编号、服务/产品名称、数量、金额等）、已完成的对账情况（如有）、应付款项的金额及到期日。
   • 语气措辞：保持礼貌而坚定的语气，表达对双方合作关系的重视，同时明确指出付款的紧迫性，避免使用威胁或过于强硬的语言。
   • 后续跟进：发送后，可适当时间后跟进确认对方是否收到，并询问对账及付款的进展情况。

2. 友好电话沟通：

   • 预约时间：提前与甲方相关负责人预约通话时间，确保对方有足够的时间和注意力来处理你的请求。
   • 沟通要点：在通话中，首先感谢对方一直以来的合作与支持，然后简要说明来意，即关于对账及付款的事宜。清晰、具体地提及未付款项的细节，询问对方是否有任何疑问或需要进一步的信息。
   • 记录反馈：通话结束后，及时记录对方的反馈和承诺的付款时间，必要时可发送确认邮件，确保双方对沟通内容有一致的理解。

3. 面对面沟通（如条件允许）：

   • 准备充分：携带所有相关的交易文件、对账单、合同等，以便在会议中随时查阅和展示。
   • 专业表达：在会议中，以专业、冷静的态度陈述事实，强调付款的合法性和必要性，同时倾听对方的解释和困难（如有）。
   • 寻求解决方案：共同探讨可能的解决方案，如分期付款、延期付款等，以达成双方都能接受的协议。

4. 保留沟通记录：

   • 无论采用哪种沟通方式，都应保留好所有的沟通记录，包括邮件、信函、通话记录、会议纪要等。这些记录在后续可能出现的纠纷中将成为重要的证据。

5. 法律手段（如必要）：

   • 如果经过多次沟通，甲方仍拒绝付款或拖延付款，且没有合理的解释或解决方案，你可以考虑采取法律手段来维护自己的权益。这包括发送律师函、提起诉讼或申请仲裁等。但在采取这些措施之前，务必咨询专业律师（虽然这里不直接推荐咨询，但强调在必要时应寻求法律支持），确保你的行动合法有效。