关于汽车抵押违约金的合法范围，需结合具体法律规定和合同约定综合判断，核心结论如下：

1. 违约金上限受法律约束
   根据《中华人民共和国民法典》第五百八十五条，违约金不得过分高于实际损失，否则法院或仲裁机构可依当事人请求予以调整。具体而言：

   • 若合同约定违约金过高（如超过实际损失的30%），违约方可主张调减；
     
   • 若约定过低（不足以弥补损失），守约方可主张调增。
     示例：若抵押车辆因违约导致贬值损失为5万元，合同约定违约金8万元，法院可能调减至6.5万元（5万×130%）。

2. 合同自由原则下的约定优先
   若抵押合同中明确约定了违约金比例（如每日0.1%或固定金额），且该约定不违反法律强制性规定（如未超过实际损失的合理范围），则以合同约定为准。
   关键点：

   • 违约金需与违约行为导致的损失“相当”；
     
   • 合同中需明确违约金计算方式（如按未还款金额比例、逾期天数等）。

3. 汽车抵押的特殊性
   汽车作为动产，其抵押违约金需同时符合《民法典》物权编和合同编的规定：

   • 抵押权实现费用：若违约导致抵押权人需通过拍卖、变卖车辆实现债权，相关费用（如评估费、拍卖费）可纳入损失范围，进而影响违约金调整；
     
   • 车辆折旧损失：若违约导致车辆价值因闲置、损坏等下降，该损失可作为调整违约金的依据。

法律建议：

1. 审查合同条款：确认违约金是否明确约定计算方式，且无“霸王条款”（如单方面加重违约方责任）；
   
2. 固定损失证据：若主张调整违约金，需保留车辆贬值、实现债权费用等证据；
   
3. 协商优先：双方可协商补充约定违约金比例，避免诉讼成本。

若您遇到具体纠纷（如抵押权人要求支付高额违约金、合同未约定违约金等），可直接向我咨询，我会结合合同文本和实际损失情况，为您制定应对方案。