结论：贷款人若有法院案件欠款未被执行，能否贷款买房需分情况讨论，主要取决于欠款性质、金额、法院执行状态及银行或金融机构的贷款政策。

1. 欠款性质与金额的影响
   若欠款属于民事纠纷（如合同纠纷、借款纠纷等），且金额较小，法院尚未采取强制执行措施（如冻结银行账户、查封财产等），银行在审核贷款时可能更关注申请人的还款能力（如收入稳定性、负债率）和信用记录。若申请人信用良好，收入足以覆盖新增房贷月供，银行可能仍会批准贷款，但会要求申请人说明欠款情况，并评估潜在风险。
   若欠款涉及刑事犯罪（如诈骗、非法集资等），或金额巨大，即使未被执行，银行也会因申请人存在重大信用风险而直接拒绝贷款申请。

2. 法院执行状态的影响
   若法院已对欠款案件作出判决，但尚未进入执行阶段（即未采取强制措施），银行可能通过征信报告或法院公开信息查询到相关记录。此时，银行会要求申请人提供还款计划或担保措施（如增加共同还款人、提供抵押物等），以降低贷款风险。
   若法院已启动执行程序（如冻结账户、查封房产），即使申请人名下仍有可处置财产，银行也会因申请人存在被执行人身份而拒绝贷款，因为此时申请人的财产可能被优先用于清偿债务，银行贷款难以保障。

3. 银行贷款政策的影响
   不同银行对“未执行欠款”的容忍度不同。部分银行可能对小额民事纠纷欠款采取“容缺受理”政策，即允许申请人在签署承诺书（承诺及时清偿欠款）后继续办理贷款；而部分银行可能直接“一刀切”拒绝所有存在未执行欠款的申请人。
   此外，若申请人能提供第三方担保（如担保公司出具保函）或增加抵押物价值（如提高首付比例），可能增加银行批准贷款的概率。

建议：

1. 若欠款金额较小且属于民事纠纷，建议尽快与债权人协商还款或达成和解，并要求法院出具“结案证明”，以消除银行对贷款风险的顾虑。
   
2. 若欠款已进入执行阶段，建议先履行法院判决义务（如清偿欠款），待执行程序终结后再申请贷款，否则银行几乎不可能批准。
   
3. 在申请贷款前，可主动向银行说明欠款情况，并提供相关证明材料（如还款计划、收入证明等），以增加银行对还款能力的信任。
   

如有具体案件细节或银行政策疑问，可进一步向我咨询，我会结合实际情况为您分析。