是否需要走全损保险，需结合车辆实际损失情况、保险条款及维修成本综合判断，无法直接给出“必须走全损”或“不能走全损”的结论，但可分情况说明判断逻辑：

1. 若车辆实际损失接近或超过保额（15万），可主张全损

根据《保险法》第五十五条，保险金额等于保险价值的（即足额投保），车辆全损时保险公司应按实际损失赔偿，但最高不超过保额。若车辆维修费用+残值（车辆报废后剩余价值）≥15万（保额），或经专业评估机构认定车辆修复后经济价值显著降低（如修复后市场价低于原价的70%），可向保险公司主张“推定全损”，要求按保额15万赔偿，车辆残值归保险公司处理。
操作建议：联系保险公司定损，要求出具书面定损报告；若对定损金额有异议，可委托第三方评估机构（如物价局或专业汽车评估公司）重新评估，以评估报告作为索赔依据。

2. 若车辆实际损失远低于保额（15万），不建议走全损

若车辆维修费用+残值明显低于15万（例如维修费仅5万），走全损反而可能“吃亏”——保险公司按保额赔偿后，车辆残值归保险公司，你实际获得的赔偿可能低于“维修+保留车辆”的方案。此时应选择常规理赔，由保险公司赔偿维修费用，车辆修复后仍归你使用。
操作建议：要求保险公司按实际维修费用赔偿，并保留维修发票、定损单等证据；若保险公司以“推定全损”为由强制要求报废车辆，可拒绝并主张按实际损失赔偿。

3. 关键注意事项：保险条款中的“全损”定义

不同保险公司的车损险条款对“全损”的认定标准可能不同，需仔细阅读保单中的“赔偿处理”条款。例如：

• 部分条款规定“车辆实际修复费用达到或超过出险时实际价值的80%”，即可推定全损；
  
• 部分条款要求“车辆因事故导致严重损坏，无法修复或修复后无法达到安全标准”。
  若条款中有明确标准，需按标准执行；若无明确标准，可参考《机动车交通事故责任强制保险条例》及行业惯例，与保险公司协商或通过诉讼解决。

总结：是否走全损需以“实际损失是否接近保额”为核心判断标准，结合保险条款和维修成本综合决策。若对保险公司定损结果有异议，或需要进一步分析条款细节，可直接向我咨询，我会结合你的保单和车辆情况给出具体建议。