被执行人信息屏蔽后能否贷款需分情况讨论，具体取决于信息屏蔽的原因、贷款机构的风控标准及当前信用状况，以下展开分析：

1. 信息屏蔽的性质决定贷款可能性

• 若信息屏蔽因执行完毕或达成和解（如履行完债务、与债权人达成和解协议并经法院确认）：
  根据《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第十条，执行完毕后或达成和解后，法院应在三个工作日内删除失信信息。此时，被执行人信用记录中的“失信”标签被移除，贷款机构在查询征信时将无法看到失信记录，理论上不影响贷款申请。
  但需注意：若贷款机构除查询征信外，还通过其他渠道（如法院内部系统、第三方数据平台）核查历史执行信息，可能仍会发现过往记录，此时需主动向贷款机构说明情况并提供证明材料（如法院出具的《结案证明》）。

• 若信息屏蔽因信息错误或程序瑕疵（如被错误列入失信名单）：
  需通过异议申诉程序纠正错误（依据《民事诉讼法》第二百五十五条），纠正后失信信息被删除，贷款申请不受影响。但纠正期间可能因信息未及时更新导致贷款受阻，需保留申诉材料作为证明。

2. 贷款机构的风控标准是关键变量

• 银行类金融机构：通常严格依赖征信报告，若征信中无失信记录，且其他条件（如收入、负债、抵押物）符合要求，可正常申请贷款。但部分银行可能对有历史执行记录的申请人提高风控标准（如要求更高首付、更高利率）。
• 非银金融机构或民间借贷：可能通过更广泛的渠道核查信用（如法院执行信息公开网、社交网络信息），若发现历史执行记录，可能拒绝贷款或要求额外担保。

3. 当前信用状况的综合评估

• 即使失信信息被屏蔽，贷款机构仍会综合评估申请人的整体信用，包括：
  
  • 其他逾期记录：如信用卡、其他贷款的逾期情况；
    
  • 负债率：当前债务与收入的比例；
    
  • 还款能力：收入稳定性、职业性质等。
    示例：若申请人虽无失信记录，但存在多笔未结清贷款且负债率超过70%，贷款机构仍可能拒绝申请。

4. 实务建议

• 提前自查征信：通过中国人民银行征信中心或指定银行网点查询个人征信报告，确认失信信息是否已删除。
  
• 准备证明材料：如法院出具的《结案证明》《解除失信决定书》等，主动向贷款机构说明情况。
  
• 选择合适贷款产品：优先申请对信用要求较低的抵押贷款、担保贷款，或通过信用良好的共同借款人申请。
  
• 咨询贷款机构：不同机构政策差异较大，建议直接联系目标机构的风控部门确认具体要求。

总结：被执行人信息屏蔽后能否贷款无绝对答案，需结合信息屏蔽原因、贷款机构政策及当前信用状况综合判断。若信息已合法删除且无其他不良信用记录，贷款申请通常不受影响；若存在历史痕迹或当前信用不佳，则需通过证明材料或调整贷款方案提高成功率。如有具体案件或征信报告，可进一步分析并提供针对性建议。