债务人财产全部用于还债后，其基本生活保障问题需结合法律程序、社会救助及个人规划综合解决。具体分析如下：

1. 法律程序中的基本生活保障

• 破产程序中的豁免财产：若债务人进入个人破产程序（如深圳试点地区），法律会保留必要生活费用和财产。例如：
  • 生活必需品：衣物、家具、基本家电等；
  • 职业工具：如出租车司机需保留车辆用于谋生；
  • 社会保障金：养老金、失业保险等不可强制执行；
  • 最低生活保障：部分地区规定保留一定金额的现金或银行账户余额（如深圳为月收入50%以下部分）。
• 执行程序中的豁免：即使未申请破产，法院执行时也会保留债务人及其扶养家属的生活必需费用（如《民事诉讼法》第254条），具体标准参照当地最低生活保障线。

2. 社会救助与公共资源

• 最低生活保障：符合条件的债务人可申请低保，获得基本生活补贴；
• 临时救助：突发困难时（如疾病、失业），可申请临时救助金或物资；
• 公益组织援助：部分慈善机构提供食物、住房或职业培训支持；
• 法律援助：若因债务问题面临其他法律纠纷（如劳动争议），可申请免费法律服务。

3. 债务人自我调整与规划

• 协商还款计划：与债权人沟通，争取延长还款期限或减免部分债务；
• 增加收入来源：通过兼职、技能培训提升收入，逐步改善经济状况；
• 理性消费与储蓄：避免新增非必要债务，建立紧急储蓄以应对突发情况；
• 心理调适：债务压力可能引发焦虑，可寻求心理咨询或加入支持团体。

4. 特殊情形下的保护

• 唯一住房保护：多数地区对债务人唯一住房不予强制执行（但需满足一定条件，如面积、价值限制）；
• 未成年人抚养义务：若债务人需抚养子女，法院会优先保障子女生活费用；
• 残疾人或重病患者：可申请减免部分债务或获得更多社会救助。

行动建议：

1. 若债务已远超偿还能力，可主动向法院申请个人破产（如适用地区）或与债权人协商和解；
   
2. 立即联系当地民政部门或社区服务中心，了解低保、临时救助等政策；
   
3. 梳理个人财产与债务，制定切实可行的还款计划，避免逃避导致法律后果加重。
   

债务问题需综合法律、社会与个人努力解决，若需进一步分析具体方案，可直接向我咨询。