民间借贷有可能移送公安吗-王慧欣律师|法行宝
2026-02-13 经济纠纷

在民间借贷案件中,确实存在案件被移送公安机关处理的可能性,但这主要取决于案件是否涉及刑事犯罪。以下是对这一问题的详细解答:

一、民间借贷案件移送公安的主要条件

民间借贷案件移送公安的主要条件是案件涉及刑事犯罪,具体包括:

  1. 涉嫌非法集资犯罪:

    • 非法吸收公众存款:未经批准,以高息为诱饵,面向社会大量吸收资金,扰乱金融秩序。
    • 集资诈骗:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,如编造虚假理由、使用虚假文件欺骗出借人。
  2. 涉嫌套路贷犯罪:

    • 以“小额贷款公司”等名义宣传,以低息、无抵押等为诱饵吸引借款。
    • 继而以虚假理由诱使被害人签订虚高金额的借贷协议,并恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。
  3. 涉嫌虚假诉讼犯罪:

    • 当事人之间恶意串通,企图通过诉讼等方式侵害他人合法权益,如虚构借贷事实,伪造借条、转账记录等证据提起诉讼。
  4. 其他刑事犯罪:

    • 如诈骗罪:借款人以非法占有为目的,使用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取他人财物,且数额较大。
    • 如高利转贷罪:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大。

二、移送程序

  • 法院在审理民间借贷案件过程中,如发现上述涉嫌犯罪线索,会进行初步审查。
  • 确认存在刑事犯罪嫌疑后,法院会制作移送函,并将相关材料一并移送公安机关。
  • 公安机关接收后,将依法进行立案侦查,并根据调查结果作出相应处理。

三、注意事项

  1. 并非所有民间借贷纠纷都会移送公安机关:

    • 只有在发现相关行为涉嫌刑事犯罪时,法院才会将案件移送公安机关。
    • 纯粹的民事纠纷,如双方在借款合同履行过程中因利息计算、还款期限、还款方式等方面产生的争议,且不存在任何刑事犯罪的迹象,法院会按照民事案件的程序进行审理。
  2. 当事人应依法维护自己的合法权益:

    • 在处理民间借贷纠纷时,当事人应保持冷静和理性,依法通过民事诉讼程序来维护自己的合法权益。
    • 如果发现对方存在涉嫌刑事犯罪的行为,应及时向公安机关报案。

四、实例说明

  • 假设某个人或单位以高息为诱饵,面向社会大量吸收资金,并承诺还本付息,但实际并未用于合法经营,而是用于个人挥霍或偿还其他债务,这可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪,法院在审理过程中发现后,会将案件移送公安机关。
  • 又如,小额贷款公司要求借款人签订高于实际金额的合同,并设置苛刻违约条款,之后故意制造违约假象要求偿还巨额债务,这属于套路贷犯罪,法院同样会将案件移送公安机关。

综上所述,民间借贷案件是否移送公安取决于案件的具体情况和性质。对于涉嫌刑事犯罪的案件,法院会依法将案件移送公安机关处理;而对于普通的民间借贷纠纷,当事人则可以通过民事诉讼程序来维护自己的合法权益。