银行未批量下调房贷利率，并不直接等同于违反《消费者权益保护法》，是否违规需结合具体情况判断。以下从不同角度为你详细分析：
一、从《消费者权益保护法》的角度
《消费者权益保护法》主要保护消费者在购买、使用商品或接受服务过程中的合法权益，如知情权、选择权、公平交易权等。在房贷关系中，消费者（即借款人）与银行之间形成的是借贷合同关系。若银行未按照合同约定或相关政策规定下调房贷利率，这更多涉及的是合同履行问题，而非直接侵犯消费者的基本权益。
合同约定：首先，需要查看借款人与银行签订的房贷合同中，是否有关于利率调整的明确约定。如果合同中明确规定了利率调整的条件和方式，而银行未按照约定执行，那么银行可能构成违约，但这属于合同纠纷范畴，并不直接等同于违反《消费者权益保护法》。
政策规定：如果房贷利率的调整是基于国家政策或监管要求，那么银行未按照政策要求下调利率，可能面临监管处罚，但这同样不直接构成对《消费者权益保护法》的违反。不过，如果银行在宣传或推广房贷产品时，明确承诺会按照政策调整利率，而实际上未履行，那么银行可能涉嫌虚假宣传或欺诈，这就有可能触犯《消费者权益保护法》中关于禁止欺诈性交易的规定。
二、从合同法的角度
从合同法的角度来看，银行未批量下调房贷利率，如果违反了合同中的明确约定，那么借款人可以依据合同法的相关规定，要求银行承担违约责任。这包括但不限于要求银行按照约定下调利率、赔偿因未下调利率而给借款人造成的损失等。
三、建议与行动
查看合同：借款人应首先仔细查看与银行签订的房贷合同，了解合同中关于利率调整的约定。
与银行沟通：如果发现银行未按照合同约定或政策要求下调利率，借款人可以与银行进行沟通，要求银行给出合理的解释和解决方案。
寻求法律帮助：如果沟通无果，借款人可以寻求法律帮助，通过法律途径维护自己的合法权益。这包括但不限于向当地银保监会投诉、提起民事诉讼等。
总结来说，银行未批量下调房贷利率并不直接违反《消费者权益保护法》，但可能涉及合同违约或违反政策规定等问题。借款人应根据具体情况，采取相应的措施来维护自己的合法权益。如果你在这方面有进一步的疑问或需要具体的法律帮助，可以直接向我咨询。