结论：是否走保险需结合出险次数、保费浮动及事故责任综合判断，若仅考虑本次几百元维修费，通常不建议走保险；但若涉及第三方责任或存在其他特殊情况，可进一步分析后决定。

1. 从保费浮动角度分析
   车险保费与出险次数直接挂钩。若本次事故选择走保险理赔，即使维修费仅几百元，也会被计入出险记录，导致次年保费上涨。根据行业惯例，出险1次次年保费可能上浮10%-20%（具体比例因保险公司、车型、地区而异），若保费基数为5000元，则次年可能多支出500-1000元。若维修费低于保费上涨幅度，显然不划算；若维修费接近或高于保费上涨幅度，则可考虑走保险。

2. 从事故责任角度分析

   • 己方全责：若事故由己方造成，且维修费仅几百元，建议自行承担维修费。原因除保费上涨外，还涉及理赔流程的时间成本（如报案、定损、维修、理赔等环节可能耗时数天），以及可能影响商业险折扣系数（连续多年未出险可享受更低折扣）。
     
   • 对方全责：若事故由对方造成，则无需考虑己方保费问题，直接要求对方或其保险公司赔偿即可。
     
   • 双方均有责：若事故责任划分后，己方需承担部分维修费（如30%），且金额较小（如200元），同样建议自行承担；若金额较大（如超过500元），可结合保费浮动情况决定是否走保险。

3. 从特殊情况角度分析

   • 车辆价值较高：若车辆本身价值较高（如豪华车），即使维修费仅几百元，也可能涉及隐藏损伤（如底盘、悬挂等），后续可能产生更高维修成本。此时建议走保险，由保险公司定损员全面检查车辆，避免后续纠纷。
     
   • 连续多年未出险：若车辆已连续多年未出险，享受较高折扣（如5折），则本次出险可能导致折扣大幅降低（如恢复至7折），次年保费上涨幅度可能超过维修费。此时建议谨慎考虑是否走保险。
     
   • 维修费接近免赔额：若保险合同中约定了免赔额（如500元），且维修费仅略高于免赔额（如600元），则走保险后实际可获赔金额较少（如仅100元），此时建议自行承担维修费。

建议：若本次事故维修费仅几百元，且为己方全责、车辆价值一般、连续多年未出险，通常不建议走保险；若涉及第三方责任、车辆价值较高或存在其他特殊情况，可进一步结合保费浮动、理赔流程等因素综合判断。如有具体案例或数据（如保费基数、出险记录等），可提供更多信息，以便更精准分析。