若房子因断供已被执行，核心自救途径包括及时与银行协商、提出执行异议、通过再融资或出售房产偿还债务、申请破产保护（个人破产制度试点地区）等，具体需结合执行阶段和实际情况选择合适方案。以下分情况详细说明：

1. 执行程序启动前或刚启动时：主动与银行协商

若房子尚未被司法拍卖或仅进入执行立案阶段，立即联系贷款银行协商是关键：

• 申请延期还款或调整还款计划：说明断供原因（如临时失业、重大疾病等），争取银行同意延长还款期限、降低月供金额或暂停还本付息（需提供证明材料）。
• 协商债务重组：若长期无力偿还，可提议将剩余贷款本金分期偿还，或通过“以物抵债”（如用其他资产抵偿部分债务）减轻压力。
• 法律依据：根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条（虽针对信用卡，但银行贷款协商原则类似），银行应与债务人平等协商，达成个性化还款方案。

注意：协商需书面留存证据（如邮件、录音），避免口头承诺无效；若银行拒绝，可向当地银保监会投诉或寻求调解组织介入。

2. 执行过程中：提出执行异议或参与分配

若房子已被法院查封但未拍卖，或存在其他权利人（如共有人、抵押权人），可通过法律程序争取权益：

• 提出执行异议：
  • 案外人异议：若认为执行标的（房子）不属于被执行人财产（如夫妻共同财产中仅一方负债），可向法院提交《执行异议申请书》，附产权证明、婚姻证明等材料。
  • 执行行为异议：若认为执行程序违法（如超标的查封、未送达通知），可要求法院纠正。
• 参与分配：若房子拍卖后价款不足以清偿全部债务，其他债权人可申请参与分配，按比例受偿（需在拍卖成交前提交申请）。

法律依据：《民事诉讼法》第232条（执行异议）、第234条（案外人异议）；《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第55条（参与分配）。

3. 执行终结前：通过再融资或出售房产偿还债务

若房子尚未拍卖成交，可尝试通过以下方式主动清偿债务，终止执行：

• 再融资：向其他金融机构申请贷款（如抵押其他资产、信用贷款），用新贷款偿还房贷，但需评估还款能力，避免“以贷养贷”陷入更重债务。
• 自行出售房产：与法院沟通，申请暂停拍卖并自行寻找买家，将售房款优先偿还银行贷款（需法院同意且买家支付全款后解押）。

风险点：若自行出售价格低于市场价，可能损害银行利益，需银行书面同意；若拍卖成交后仍不足清偿，剩余债务仍需偿还。

4. 个人破产制度试点地区：申请破产保护

若身处深圳、浙江等个人破产试点地区，且符合“诚实而不幸”的债务人条件（如因经营失败、重大疾病导致无力偿还），可向法院申请个人破产：

• 破产清算：法院指定管理人接管财产，变价后按顺序清偿债务，剩余债务可能被豁免（但需遵守限制消费、信用修复等义务）。
• 重整程序：与债权人协商制定还款计划，若3-5年内按计划清偿，可免除剩余债务。

法律依据：《深圳经济特区个人破产条例》《浙江法院个人债务集中清理（类个人破产）工作指引（试行）》。

5. 执行终结后：修复信用与应对后续责任

若房子已被拍卖且债务未完全清偿，需：

• 修复信用记录：结清剩余债务后，向银行申请出具《贷款结清证明》，并至中国人民银行征信中心更新信用报告。
• 应对剩余债务：若为连带责任保证人或共同借款人，仍需承担还款责任；若为一般保证人，可在主债务人无力偿还时被追偿。

建议：定期查询个人征信，避免因未结清债务影响后续贷款、就业等；若遭遇暴力催收，可报警或向银保监会投诉。

总结：自救需结合执行阶段、债务规模、个人资产状况综合判断，优先协商与法律程序并行，必要时寻求专业法律支持。如有具体案件细节，可进一步向我咨询。