结论：报保险本方全责但定损后未产生费用，一般不算出险，但需结合具体情况和保险条款判断。以下是详细分析：

1. “出险”的认定标准

• 保险法定义：根据《保险法》及相关条款，“出险”通常指保险合同约定的保险事故实际发生，并导致保险标的损失或产生赔偿义务。若定损后确认无实际损失（如维修费、医疗费等），则可能不构成法律意义上的“出险”。
• 实务操作：保险公司内部系统可能将“报案并完成定损”视为出险记录，即使最终无赔付。但严格来说，未产生实际费用的案件通常不纳入理赔统计，也不影响次年保费浮动（具体以条款为准）。

2. 对保费的影响

• 无赔款优待原则：多数车险条款规定，若上一年度无实际赔付，次年保费可享受折扣。定损后未赔付的案件，一般不计入“赔付次数”，因此不影响折扣。
• 例外情形：部分保险公司可能将“报案并定损”视为一次“出险记录”，即使无赔付。需仔细阅读保单条款或咨询保险公司确认。

3. 实务建议

• 保留证据：若定损后确认无损失，建议要求保险公司出具书面说明，明确“本次事故未产生赔付”，避免后续纠纷。
• 核对条款：不同保险公司对“出险”的定义可能不同，直接联系承保公司确认政策更为稳妥。
• 次年投保：若担心影响保费，可在投保时要求保险公司提供“无赔付证明”，或选择对无赔付案件更友好的产品。

总结：从法律和实务角度，定损后未产生费用的案件通常不算出险，也不影响保费。但为避免争议，建议与保险公司明确沟通并留存证据。如有其他保险或法律疑问，欢迎直接向我咨询。