结论：父亲欠信用社贷款未还，一般情况下儿子仍能在信用社贷款，但需分情况讨论，具体如下：

1. 儿子作为独立民事主体，原则上不受父亲债务影响
   根据《民法典》相关规定，民事主体（包括自然人、法人）的民事权利能力和民事行为能力独立，父亲的个人债务仅对其本人财产产生约束力，不会直接导致儿子丧失贷款资格。信用社在审核儿子贷款申请时，主要考察其个人信用记录（如央行征信报告）、还款能力（收入、资产等）及贷款用途合法性，而非其父亲的债务情况。

2. 例外情形：若存在担保或财产混同，可能影响贷款

   • 担保责任：若儿子曾为父亲的贷款提供担保（如保证、抵押），且父亲未履行还款义务，信用社可能要求儿子承担担保责任。此时，儿子的信用记录可能因担保代偿而受损，进而影响其后续贷款申请。
     
   • 财产混同：若父亲与儿子存在财产混同（如共同经营企业、财产未分割），信用社可能认为儿子实际参与了父亲的经济活动，从而对其还款能力产生质疑，导致贷款审批受限。

3. 信用社内部政策可能影响审批结果
   部分信用社可能基于风险控制考虑，对“失信被执行人亲属”采取更严格的审核标准（如提高利率、缩短贷款期限或要求额外担保）。但此类政策并非法律强制要求，具体需以信用社的实际规定为准。

建议：

• 儿子可先查询个人征信报告，确认无不良记录；
  
• 准备充分的收入证明、资产证明等材料，以证明还款能力；
  
• 若信用社以“父亲债务”为由拒绝贷款，可要求其出具书面说明，并咨询是否可通过补充担保或调整贷款方案解决。
  

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