儿子可以贷款，但能否成功贷款取决于其自身信用状况、还款能力等多方面因素，与父亲在信用社的未还款情况无直接关联。以下从不同角度进行分析：

1. 贷款主体独立性：在法律和金融领域，贷款是以个人或法人的信用和还款能力为基础的独立行为。儿子作为新的户主，是一个独立的法律主体和金融主体。他申请贷款时，信用社会主要评估他本人的信用记录、收入稳定性、负债情况以及还款能力等因素，而不会直接因为他父亲的贷款未还就拒绝他的贷款申请。

2. 信用记录的影响：虽然父亲的贷款未还情况不会直接影响儿子的贷款申请，但如果儿子的信用记录中存在不良记录，如逾期还款、欠款等，这将会对他的贷款申请产生负面影响。信用社在审批贷款时，会查看申请人的信用报告，以评估其信用风险和还款意愿。

3. 还款能力的评估：信用社在审批贷款时，会重点评估申请人的还款能力。这包括申请人的收入水平、职业稳定性、负债情况等因素。如果儿子能够证明自己有稳定的收入来源和足够的还款能力，那么他的贷款申请就更有可能获得批准。

4. 家庭财务状况的考量：尽管儿子的贷款申请主要基于他个人的信用和还款能力，但信用社在审批时也可能会考虑家庭的整体财务状况。如果家庭负债过高，或者存在其他可能影响还款能力的因素，信用社可能会更加谨慎地审批贷款申请。不过，这种考量通常不会直接导致贷款被拒绝，而是会影响贷款的额度、利率等条件。