结论：小额贷款逾期还请五年后，一般情况下是可以去银行贷款的，但能否成功贷款还需结合个人征信记录、银行贷款政策及具体贷款产品要求综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 征信记录的影响

• 逾期记录的保留期：根据《征信业管理条例》，个人信用报告中的不良信息（如逾期记录）自不良行为终止之日起保留5年。若逾期贷款已还清且满5年，该记录将不再显示，对征信的负面影响消除。
• 征信修复的关键：需确认逾期记录是否已从征信报告中彻底删除。可通过中国人民银行征信中心官网或线下网点查询个人征信报告，核实逾期记录是否已更新为“已结清”且无当前逾期。

2. 银行贷款审批的核心要素

• 还款能力评估：银行会重点审查借款人的收入稳定性、负债比例（如信用卡使用率、其他贷款余额）及资产状况。即使征信无逾期记录，若负债过高或收入不足，仍可能被拒贷。
• 贷款产品要求：不同贷款产品（如房贷、车贷、信用贷）对征信的要求不同。例如，房贷通常要求更严格的征信记录，而部分信用贷可能对历史逾期容忍度较高。
• 银行政策差异：各银行对征信瑕疵的容忍度不同。部分银行可能接受“白户”（无信用记录）或轻微逾期记录的客户，而另一些银行可能要求完全无逾期。

3. 实际操作建议

• 提前查询征信报告：在申请贷款前，主动查询个人征信报告，确认逾期记录已消除，并检查是否有其他潜在问题（如错误记录、非本人贷款）。
• 优化负债结构：若当前负债较高，可提前偿还部分债务，降低负债率，提升银行对还款能力的信心。
• 选择适配的贷款产品：优先申请对征信要求相对宽松的贷款产品（如部分银行的信用贷或抵押贷），避免直接申请房贷等高门槛产品。
• 提供补充材料：若征信记录存在瑕疵，可主动向银行提供收入证明、资产证明（如房产、存款）等材料，证明还款能力。

4. 特殊情况处理

• 逾期记录未消除：若逾期记录未满5年或仍显示在征信报告中，需等待记录自然消除，或通过与贷款机构协商出具“非恶意逾期证明”尝试补救。
• 被列入失信名单：若逾期导致被法院列入失信被执行人名单（即“老赖”），需先履行还款义务并解除失信状态，否则无法获得银行贷款。

总结：小额贷款逾期还清五年后，征信记录通常已恢复，但贷款成功与否还需结合个人综合资质及银行政策。建议提前做好征信查询、负债优化及材料准备，以提高贷款审批通过率。如有具体问题，可直接向我咨询。