针对客户总是催要货却不打款的问题，核心前提是双方存在买卖合同关系，客户作为买方有付款义务，而卖方（您方）有交货义务。现客户催货却未履行付款义务，可能涉及合同履行顺序、违约责任等法律问题。以下是具体分析和建议：

1. 核查合同条款，明确付款与交货顺序
   首先需审查买卖合同中关于付款和交货的条款。若合同明确约定“先款后货”（即买方付款后卖方再交货），则您方有权拒绝交货，直至客户支付货款。此时可向客户发送书面函件，明确要求其履行付款义务，并告知逾期付款将承担违约责任（如利息、违约金等）。
   若合同约定“货到付款”或未明确约定顺序，则需进一步分析客户是否构成预期违约（如明确表示不付款）或根本违约（如长期拖延且无付款意愿）。若构成预期违约，您方可暂停交货并要求提前付款；若构成根本违约，您方可解除合同并要求赔偿损失。

2. 发送催款函，固定证据
   无论合同如何约定，均应向客户发送书面催款函（可通过EMS邮寄，保留邮寄凭证），明确要求其在指定期限内付款，并告知逾期将采取法律措施。催款函的作用在于：

   • 证明您方已履行催告义务；
     
   • 若客户仍不付款，可作为后续诉讼或仲裁的证据；
     
   • 部分客户在收到正式催款函后会主动履行义务。

3. 协商解决方案，降低损失
   若客户确有付款困难但仍有合作意愿，可协商分期付款、提供担保（如第三方保证、抵押）或调整交货时间。协商过程中需签订书面补充协议，明确新的付款计划和违约责任，避免口头约定导致后续纠纷。

4. 考虑法律手段，维护权益
   若客户拒绝付款且无协商可能，您方可采取以下措施：

   • 暂停交货：在客户未付款前，拒绝交付剩余货物（若合同允许）；
     
   • 解除合同：若客户行为构成根本违约，可发送解除合同通知，并要求赔偿损失（包括已交货部分的货款、预期利润等）；
     
   • 诉讼/仲裁：向法院起诉或依据仲裁条款申请仲裁，要求客户支付货款、利息及违约金。诉讼前可申请财产保全，冻结客户账户或等值财产，确保执行效果。

5. 预防措施，避免类似风险
   未来合作中，建议采取以下措施降低风险：

   • 完善合同条款，明确付款时间、方式及违约责任；
     
   • 要求客户提供担保（如预付款、信用证、保函）；
     
   • 分阶段交货，与付款进度挂钩；
     
   • 定期对客户进行信用评估，避免与高风险客户合作。

总结：客户催货却不打款，需先核查合同条款，明确付款与交货顺序；通过催款函固定证据；协商解决方案时签订书面协议；若协商无果，可暂停交货、解除合同或通过法律途径维权；未来需完善合同和风险控制措施。如有具体合同或证据材料，可进一步分析并提供针对性建议。