信用卡逾期违约金通常不会一直滚雪球至超过本金，但具体情形需结合合同条款与法律规定来分析。以下从不同角度为您详细解析：

1. 合同条款的约束

• 违约金计算方式：信用卡合同中通常会明确逾期违约金的计算方式，包括但不限于按日计息、按月计收复利或固定比例收取等。这些条款是银行与持卡人之间的约定，具有法律约束力。
• 上限限制：虽然合同可能规定了违约金的计算方式，但根据《民法典》及相关金融法规，违约金的收取通常受到一定限制，不得过分高于实际损失。若违约金计算过高，持卡人可依法请求法院或仲裁机构予以适当减少。

2. 法律规定的限制

• 利率上限：根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，民间借贷的利率上限受到保护，虽然信用卡逾期不属于民间借贷，但类似原则可能被参照适用，即违约金的收取不应过分高于合理水平。
• 公平原则：法律强调合同双方的公平交易，若银行设定的违约金条款显失公平，持卡人可主张撤销或变更该条款。

3. 实际案例与司法实践

• 司法干预：在实际案例中，若银行收取的违约金被认定为过高，法院可能会根据实际情况调整违约金数额，确保其不超过合理范围。
• 消费者保护：随着消费者保护意识的增强，司法机关在处理信用卡纠纷时，更加注重保护消费者的合法权益，防止银行利用优势地位收取不合理费用。

4. 持卡人的应对措施

• 及时沟通：一旦发现无法按时还款，持卡人应立即与银行沟通，说明情况并寻求解决方案，如延期还款、分期还款等。
• 法律维权：若认为银行收取的违约金不合理，持卡人可依法向银行提出异议，或通过法律途径维护自身权益。

5. 特殊情况说明

• 长期逾期：虽然违约金不会无限增长至超过本金，但长期逾期会导致利息、违约金等费用不断累积，增加持卡人的还款负担。
• 信用记录受损：逾期还款还会影响持卡人的信用记录，对未来申请贷款、信用卡等金融服务造成不利影响。

建议：作为持卡人，应合理规划消费，确保按时还款，避免产生不必要的违约金和利息。若确实遇到还款困难，应及时与银行沟通，寻求解决方案，并依法维护自身权益。如有任何法律疑问或需要进一步的帮助，请直接向我咨询，我会为您提供专业的法律建议。