将受贿款以他人名义出借构成自洗钱吗-卢伟律师|法行宝
2025-08-30 刑事辩护

将受贿款以他人名义出借,是否构成自洗钱,需结合具体行为特征和主观意图综合判断,但通常情况下不构成自洗钱犯罪。以下从不同角度展开分析:

一、自洗钱犯罪的构成要件

根据《刑法》第一百九十一条及2024年8月施行的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条,自洗钱犯罪需满足以下要件:

  1. 主观方面:行为人明知是犯罪所得及其收益,仍实施掩饰、隐瞒行为,意图切断资金与上游犯罪的关联。
  2. 客观方面:通过投资、买卖、转移资金、虚构交易等方式,改变犯罪所得的原始形态或来源,实质干扰司法侦查或金融秩序。

二、将受贿款以他人名义出借的行为分析

  1. 行为特征:

    • 若行为人仅将受贿款以他人名义出借,未通过复杂金融手段(如跨境转移、虚假交易)或虚构法律关系掩盖资金来源,则行为缺乏自洗钱的独立性。
    • 例如,甲收受乙贿赂后,指令乙将款项转入丙账户并出借,但未进一步操作资金流转,此时甲的行为本质仍是受贿行为的延续,未超出上游犯罪范畴。
  2. 主观意图:

    • 自洗钱要求行为人具有“洗白”赃款的主观故意,即通过行为掩盖资金与犯罪的关联。
    • 若行为人出借受贿款的目的是暂时保管或获取利息,而非切断资金与受贿犯罪的联系,则不构成自洗钱。
    • 例如,甲为规避个人账户风险,将受贿款转入他人账户出借,但未隐瞒资金来源或性质,此时主观上缺乏洗钱故意。
  3. 法益侵害性:

    • 自洗钱犯罪需实质干扰金融秩序或司法侦查。若行为未引发金融机构对资金异常流动的警觉,或未阻断司法机关对资金的追踪,则不构成自洗钱。
    • 例如,甲将受贿款转入他人账户出借,但资金流向清晰可溯,司法机关可通过银行流水直接关联受贿行为,此时行为未对法益造成实质损害。

三、与典型自洗钱行为的对比

  1. 典型自洗钱行为:

    • 通过跨境转移、虚假交易、虚构债务等方式,将犯罪所得转化为“合法”外观。
    • 例如,甲将受贿款投入虚拟货币交易,通过多次转账掩盖资金来源,此时行为具有独立性且实质干扰司法侦查。
  2. 本案行为差异:

    • 将受贿款以他人名义出借,未改变资金性质或来源,仅是形式上的转移。
    • 若未进一步操作资金流转(如多次转账、虚构交易),则行为缺乏自洗钱的典型特征。

四、司法实践中的倾向性意见

根据类似案例的司法实践,法院通常认为:

  • 仅改变资金存放形式或出借对象,未实施独立掩饰、隐瞒行为的,不构成自洗钱。
  • 若行为人同时实施其他掩饰、隐瞒行为(如虚构交易、伪造证据),则可能构成自洗钱。

五、法律建议

  1. 若您或他人涉及此类行为:

    • 需结合具体操作手段(如是否虚构交易、是否跨境转移)和主观意图(如是否意图掩盖资金来源)综合判断。
    • 建议立即停止可能涉嫌自洗钱的行为,并咨询专业律师评估风险。
  2. 若您是受贿方:

    • 需明确受贿行为本身已构成犯罪,出借受贿款可能加重量刑情节(如掩饰、隐瞒犯罪所得),但未必构成自洗钱。
    • 建议主动退赃、配合调查,争取从宽处理。

结论:将受贿款以他人名义出借,通常不构成自洗钱犯罪,但需结合具体行为特征和主观意图综合判断。若行为缺乏独立性、主观上无洗白故意、未实质干扰法益,则不满足自洗钱构成要件。如有进一步疑问,可直接向我咨询。