结论：逾期还款后开具结清证明，能否贷款需分情况讨论，具体取决于逾期记录的性质、贷款机构的审核标准以及当前信用状况。以下为详细分析：

1. 逾期记录的性质与影响

• 短期轻微逾期：若逾期次数少（如1-2次）、金额小且已结清，结清证明可证明债务已清偿，部分银行或金融机构可能酌情放宽审核，但利率或额度可能受影响。
• 长期严重逾期：若逾期超过90天、连续逾期多次或涉及大额债务，即使开具结清证明，仍可能被列入“信用不良”名单，导致贷款申请被拒或需提供更高抵押。

2. 贷款机构的审核标准

• 银行类机构：通常严格审核征信报告，逾期记录会显著降低评分。结清证明是必要条件，但非充分条件，需结合收入、负债比等综合评估。
• 非银金融机构：部分小额贷款公司或网贷平台可能放宽征信要求，但利率较高，需谨慎选择。

3. 当前信用状况的修复

• 时间因素：逾期记录在征信报告中保留5年，结清后需持续保持良好信用记录（如按时还款、控制负债），逐步修复信用评分。
• 辅助材料：可提供收入证明、资产证明等补充材料，增强还款能力证明，提升贷款通过率。

4. 实际操作建议

• 优先结清债务：确保所有逾期债务已结清，并取得官方结清证明。
• 查询征信报告：通过中国人民银行征信中心获取报告，确认逾期记录已更新为“结清”状态。
• 选择合适机构：根据自身信用状况，优先申请对征信要求较宽松的机构，或提供抵押/担保降低风险。
• 咨询专业意见：若信用修复困难，可联系我进一步分析征信报告，制定个性化贷款方案。

总结：结清证明是贷款申请的重要依据，但能否成功贷款需综合评估逾期历史、当前信用及机构政策。建议提前规划信用修复，并选择匹配的贷款产品。如有具体征信报告或贷款需求，可随时向我提供细节，我将进一步协助分析。