消费金融公司贷款逾期贷款催收管理制度应涵盖多个方面，以确保催收过程的合法性、规范性和有效性。以下是对该制度应包含的主要内容的详细分析：

一. 催收原则与合规性

1. 合法合规：催收活动必须严格遵守国家法律法规，如《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等，不得采用非法手段进行催收。
2. 尊重隐私：在催收过程中，应充分尊重借款人的隐私权，不得泄露其个人信息。
3. 公平合理：催收应公平、合理，不得对借款人进行歧视或不当压迫。

二. 催收流程与方式

1. 催收流程：
   • 初期催收：贷款逾期后，首先通过短信、电话等方式进行提醒和催收。
   • 中期催收：若初期催收无果，可进一步采取上门催收、邮寄催收函等方式。
   • 后期催收：若中期催收仍无果，可考虑采取法律手段，如提起诉讼或申请仲裁。
2. 催收方式：
   • 电话催收：应明确催收时间，避免在不合理的时间进行催收。
   • 书面催收：催收函应明确载明逾期金额、逾期时间、还款方式等关键信息。
   • 上门催收：催收人员应出示有效证件，并文明催收，不得侵犯借款人合法权益。

三. 催收人员管理与培训

1. 人员选拔：催收人员应具备良好的职业素养和沟通能力，无违法犯罪记录。
2. 培训教育：定期对催收人员进行法律法规、催收技巧等方面的培训，确保其催收行为合法合规。
3. 监督考核：建立催收人员监督考核机制，对催收过程中的不当行为进行纠正和处罚。

四. 催收记录与档案管理

1. 催收记录：每次催收都应详细记录催收时间、方式、内容等关键信息，以备后续查阅。
2. 档案管理：建立催收档案管理制度，确保催收资料的完整性和安全性。

五. 风险管理与应对措施

1. 风险评估：定期对催收过程中的风险进行评估，及时识别并应对潜在风险。
2. 应对措施：针对可能出现的风险，制定相应的应对措施，如建立应急处理机制、加强内部沟通等。

我建议消费金融公司在制定贷款逾期贷款催收管理制度时，应充分考虑上述内容，确保催收过程的合法性、规范性和有效性。同时，也应根据实际情况不断调整和优化制度，以适应市场变化和业务发展需求。如有进一步需要，您可以继续咨询我。